Senato Raporu: İran Bağlantılı Cüzdanlar Donmadan Önce 34,6 Milyon Dolarlık USDT (USDT) Hareket Etti

Senato Raporu, İran Ağlarında USDT'yi Hedefe Oturttu

ABD Senatosu Daimi Soruşturma Alt Komitesi'nin (PSI) Demokrat kadrosu, 28 Eylül'de yayımladığı ön raporda Tether'in stablecoin'i (sabit değerli kripto para) USDT'yi (USDT) İran bağlantılı yaptırım kaçaklarının merkezine yerleştirdi. Senatör Richard Blumenthal himayesinde hazırlanan 28 sayfalık belge, ABD veya İsrail makamlarınca şüpheli İran bağlantıları gerekçesiyle either tanımlanmış, dondurulmuş ya da el konmuş 846 kripto cüzdanı inceledi — ve bu cüzdanların yüzde 84'ünün neredeyse yalnızca piyasadaki baskın stablecoin üzerinden işlem yaptığını tespit etti. Alt komitenin özellikle İranlı terör finansmanına bağladığı 757 cüzdanın yüzde 87'si ise spot işlem için öncelikli olarak USDT'ye yaslanmış. Analistler bu tercihi, tokenın rakip stablecoin'lere kıyasla yüksek likiditesine ve İran pazarına hizmet veren kripto borsalarındaki geniş kabulüne bağlıyor. Kısacası rapor, yaptırım kaçaklarının Why neden başkasını değil de Tether'i seçtiğini veriyle ortaya koyuyor.

Raporun en sert bulgusu dondurma gecikmesiyle ilgili. İsrail makamları Haziran 2023'te Hizbullah bağlantılı 39 cüzdanı tanımlamıştı; ancak bu cüzdanlardan 34'ü ihraççı düzeyinde ancak Mart 2024'te dondurulabildi. İşte tam da bu aralıkta, işaretlenen adreslerden 34,6 milyon doların üzerinde USDT el değiştirdi. Personel analistleri, sahne kamusal olarak yaptırımlı varlıklara bağlılığı bilinen bazı cüzdanların, tanımlamalar açıklanmasının ardından bile işlemeye devam ettiğini yazıyor. Blumenthal, bulgularını Hazine Bakanı Scott Bessent ve Adalet Bakanı Todd Blanche'e iletti ve her iki bakanlıktan Tether'in yaptırım ve bankacılık hukukunu ihlal edip etmediğini incelemesini istedi. Belge, ihraççının Washington'daki ilişkilerine de yakından bakıyor: Tether'in rezervlerinin saklayıcısı Cantor Fitzgerald'ı daha önce, halen görevde olan Ticaret Bakanı Howard Lutnick yönetiyordu; Beyaz Saray kripto konseyinin eski yürütme direktörü Bo Hines ise şu anda Tether US'in başında. Mektup, bu bağların kara para aklamaya karşı denetimi yumuşatıp yumuşatmayacağını soruyor. Hatırlatalım: Bunlar henüz ön personel bulguları; hiçbir mahkeme yasadışılık kararı vermiş değil. Cüzdan verilerine dair önceki incelememiz Senato'nun cüzdan soruşturması yazımızda.

Tether 550 Milyon Dolarlık Dondurma Karnesiyle Karşı Çıktı

Tether, raporun gün yüzüne çıktığı aynı gün — 28 Eylül — yazılı bir yanıt yayımladı ve 2026 boyunca ABD hükümeti ve kolluk kuvvetleriyle birlikte, İran Merkez Bankası'na ve yaptırım ağına bağlı yaklaşık 550 milyon dolarlık USDT'yi dondurduğunu savundu. Şirket iki amiral işlemi detaylandırdı: Nisan ayında, Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve ABD kolluk güçleriyle eş zamanlı hareket ederek iki adreste 344 milyon doların üzerindeki bakiyeyi kilitledi; Temmuz ayında ise Hazine'nin İran Merkez Bankası'na bağlı adreslere yönelik tanımlamaları genişletmesinin ardından dört ayrı cüzdanda 130 milyon doları aşan tutarı dondurdu. Açıklama, 550 milyon dolarlık toplamın geri kalanının hangi işlemlerle dondurulduğunu madde madde sıralamıyor; designated cüzdanların aylarca hareket edebilir kaldığı yönündeki raporun ana iddiasına da doğrudan değinmiyor.

Merkezileşmiş bir stablecoin ihraççısı olarak Tether, transferleri token sözleşmesi düzeyinde engelleyebiliyor — ve şirket bu yeteneği bir zafiyet değil, uygulama aracı olarak çerçeveliyor. Şirketin üst yöneticisi Paolo Ardoino, kamusal blokzincirlerin araştırmacılara fon akışlarını gerçek zamanlı izleme imkânı verdiğini, Tether'in ise güvenilir kolluk bilgisini aldığı anda bakiyeleri dondurduğunu savundu. İhraççı, bugün dünya genelinde 340'tan fazla kolluk kurumuyla iş birliği yaptığını ve 2.900'ü aşkın soruşturmayı desteklediğini, bunu da iyi niyetli uyumluluğun kanıtı olarak sunuyor. Yine de Tether üzerindeki uygulama baskısı artıyor: Federal savcılar yakın zamanda, şirketin USDT'siyle bağlantılı bir firmadan 84,2 milyon dolar talep etti; şirket ise ayrıca rezerv varlıklarının yüzde 0,034'ünden azının el konma operasyonlarına maruz kalan EQIBank'ta bulunduğunu belirtti. Piyasayı anlık izlemek isteyen okurlar, spot ve vadeli fiyatları Bybit üzerinden canlı takip edebilir.

Dondurma Hızı Artık Uyumluluk Sınavı

COINOTAG olarak okumamız şu: İki açıklama, USDT'nin ikili rolünü alışılmadık ölçüde net biçimde ortaya koyuyor. USDT'yi OFAC tarzı operasyonlarda uygulanabilir kılan merkezi kontrol, aynı zamanda alt komitenin işaret ettiği gecikme boşluğunu da doğuruyor — ve birincil belge, ekleriyle birlikte 28 sayfalık Blumenthal mektubu, incelemenin ön nitelikte olduğunu ve hukuki ihlal iddia etmediğini zaten kendisi belirtiyor. Tether için uyumluluk sorusu artık yetenekten hıza kayıyor: Dondurmaların tanımlamadan sonraki kaç gün içinde gerçekleştiği, ihraççının ABD'deki regülatif konumunun yargılanacağı ölçüte dönüşebilir.