Bessent, İran Bağlantılı 1 Milyar Dolarlık Tether (USDT) Varlığı İçin Bir Haftalık Süre Verdi

Bessent'in bir haftalık el koyma saati

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, Çarşamba günü Washington'da bir politika platformunda konuşurken ABD'nin İran'a bağlı yaklaşık 1 milyar dolarlık kripto varlığa bir hafta içinde el koyabileceğini söyledi; federal otoritelerin varlıkların nerede olduğunu çoktan tespit ettiğini iddia etti. Newsmax Policy Summit'te konuşan bakan, bu adımı Tahran'a yönelik bir 'mutlak tecrit' kampanyasının parçası olarak sundu ve fonların kıskaç altına alındığını belirtti. Bessent ne bir cüzdan adresi paylaştı ne de yasal bir yol haritası verdi; bir adımın başlatıldığına dair bir doğrulama da gelmedi. Yine de İran kontrollü adresler altında dondurulmuş fonlar bu süreçte transfer edilemez ya da bozdurulamaz. Tether (USDT) fiyatı dolar pegini her koşulda koruyor; buradaki risk cüzdan seviyesinde, piyasa tarafında değil. Bu tehdidin arkasında kayda geçmiş bir sicil var: Bessent 13 Ağustos'ta ekonomik tecrit tarihinde 'görülmemiş' önlemler sözü verdi, 24 Ağustos'ta ise Operation Economic Outcast adlı Hazine kampanyası hayata geçti. Kampanya, dijital varlıkları İran ekonomisinin yaptırıma açık beş sektöründen biri olarak listelendi ve yaklaşık 60 kuruluş, kişi ile gemiyi yaptırım listesine ekledi. Bakanlığın mali suçlarla mücadele ağı FinCEN ayrıca Banque Misr UAE'nin ABD'deki muhabir bankacılık erişiminin iptalini öngören bir kural taslağı yayımladı; Perşembe günü Hazine ise operasyonun İran'ın gölgeli tanker filosu kalıntılarına yöneldiğini duyurdu. Dondurma verileri ölçeği ortaya koyuyor: Tether, bu yıl ABD otoritelerine yaklaşık 550 milyon dolarlık USDT'yi kilitlemede yardım ettiğini söylüyor; bunun 344 milyondan fazlası Nisan'da iki adresten, 130 milyon dolarından fazlası Temmuz'da dört TRON cüzdanından geldi. Analitik firması Elliptic, 507 milyon dolarlık USDT'yi doğrudan İran Merkez Bankası'na bağlıyor ve bankanın çöken riyali ayakta tutmak için bu stablecoin'i kullandığını belirtiyor. Richard Blumenthal'in yönettiği bir Senat sürekli soruşturma alt komitesi incelemesi ise 846 İran bağlantılı cüzdanın yüzde 84'ünün neredeyse tamamen USDT ile işlem yaptığını buldu; federal savcılar Eylül'de İranlı petrol satışlarına bağlı yaklaşık 61 milyon dolarlık kripto için sivil müsadere davası açtı.

El koyma tehdidinin arkasındaki yaptırım hattı, yılın daha erken başlayan bir dizi atamadan geçiyor. OFAC 24 Nisan'da IRGC (İran Devrim Muhafızları) ve Hizbullah'a bağlı iki TRON cüzdanını yaptırım listesine aldı ve Tether'in iş birliğiyle yaklaşık 344 milyon dolarlık USDT'yi dondurdu; 2 Haziran'da İran'ın en büyük borsası Nobitex de dahil dört borsayı listeye ekledi. Hazine, Nobitex'in 2025'te İran'a giren kripto yarısından fazlasını işlediğini ve İran Merkez Bankası'nın stablecoin işlemlerinde yer aldığını bildirdi. 7 Ağustos'ta OFAC, IRGC bağlantılı cüzdanlardan Shelbit'in borsa adresine 1 milyon dolardan fazla para gönderilmesini ve 2 milyon dolardan fazlasının geri taşınmasını gerekçe göstererek Shelbit ile Aban Tether'i de listeye aldı. Kampanya 17 Eylül'de doğrudan Zanjani'ye ulaştı: Hazine, BitBank borsasının Haziran ve Temmuz aylarında IRGC'ye milyarlarca dolar değil, yüz milyonlarca dolarlık bitcoin transferini gerekçe göstererek onu yaptırıma tabi tuttu.

Binance içindeki Zanjani ağı

Aynı gün yayımlanan gazete raporlaması (WSJ), icra sürecinin arka planını doldurdu. Rapora göre yaptırım listesindeki İranlı finansör Babak Zanjani, Binance'te 21 hesap üzerinden yaklaşık 850 milyon dolar taşıdı; bu akış, Türkiye'deki ZedPay ödeme şirketini, Zedcex işlem platformunu ve Birleşik Arap Emirlikleri'ndeki elmas satıcılarını birbirine bağlayan yurt dışı şirket ağı üzerinden, uluslararası mali yaptırımları aşmak için kurulmuş bir ödeme mimarisiydi. Binance'in iç soruşturma kayıtlarına göre bu akışın en az 67 milyon doları İslam Devrim Muhafızları'na bağlı kripto cüzdanları'na ulaştı. Önemli bir isim olan Tacikistan vatandaşı Sukhrob Oimakhmadov, rutin kimlik doğrulama denetimlerini çok aşan komisyon indirimi ve özel müşteri hizmetleriyle VIP statüye sahipti; hesabı 2023 sonundan itibaren IRGC bağlantılı cüzdanlardan 10 milyon dolardan fazla para aldı ve bu fonlar daha sonra diğer IRGC adreslerine aktarıldı. Borsa kayıtları hakkında kamuya açık bir açıklama yapmadı ve hiçbir ABD kurumu hesap seviyesindeki rakamları doğrulamadı. Bessent'in hedeflediği 1 milyar doların doğrudan Zanjani ağına bağlı olduğu da doğrulanmış değil; bakan hedefteki havuzun hangi paraları, nerede tuttuğunu ya da hangi yasal araçla el konulacağını açıklamadı. Bessent el koymayı, azami baskıyı geride bırakan bir kampanyanın mali ayağı olarak çerçeveledi: petrol ihracatının tamamen durdurulacağını söyledi ve İran, petrol üretmeye başladığı dönemden bu yana ilk kez denizde satacağı hiçbir şeyin kalmadığı bir noktaya gelecek. Karada ise BAE ile Umman'ın Washington ile iş birliği yaptığını, Pakistan ve Türkiye ile görüşmelerin İran'a giden ve gelen transit rotaları kapatmayı hedeflediğini aktardı. Havacılık kısıtlamalarının İran yönetimi ve IRGC isimlerinin yurt dışına çıkmasını ya da Avrupa'daki varlıklara ulaşmasını zorlaştırdığını, bunu da Londra, Paris ve Cenevre'ye atıflarla anlattı.

İki rakam önümüzdeki sürecin çerçevesini çiziyor. Tether'in bugüne dek dondurduğu yaklaşık 550 milyon dolar, Bessent'in nişan aldığı 1 milyar doların epey altında; yani ya yeni adresler haritalandı ya da mevcut dondurmalar resmi el koyma yoluyla genişletilecek. Öte yandan Binance kayıtları, yaptırım icrasının borsa verisi üzerinden yürüdüğünü gösteriyor: hesap seviyesindeki geçmişler, herhangi bir zincir üstü kimlik açığa çıkarma atılımı olmadan 67 milyon doları IRGC bağlantılı cüzdanlara izledi. Oimakhmadov'un VIP kademesi ise bir crypto whale düzeninin, iç kayıtlar ortaya çıktığında nasıl bir icra sorumluluğuna dönüştüğünü örneklendiriyor. Asıl açık soru yasal araç: Hazine ya taze bir yaptırım kararıyla cüzdan adreslerini yayımlayabilir, ya da 1 milyar doları Eylül'deki 61 milyon dolarlık davada olduğu gibi müsadere işlemlerine yönlendirebilir. Bessent kendi belirlediği takvimleri daha önce tuttu; bu bir haftalık saati ağır kılan da tam olarak bu sicil.

Bessent'in tahmininin arkasında taze yaptırım kararları da var. 8 Ekim'de, sözlerinin verildiği aynı gün, Hazine İran ham petrolü, petrol ürünleri ve petrokimyasallarını Güney ile Doğu Asya pazarlarına taşıdığı iddiasıyla, ondan fazla yargı bölgesinde kayıtlı ve örtülü şirket kullanımlarına dayanarak 17 gemiyi yaptırım listesine aldı; bu adım, 13902 sayılı Yürütme Emri'ne dayanıyordu. Bakanlık, İran para aklamaya aracılık eden yabancı firmaların ABD mali sisteminden dışlanabileceği uyarısında bulundu. Zincir üstü ölçek hedefin üzerinde: Chainalysis, İran'ın 2025 kripto ekosistemini 7,78 milyar doların üzerinde olarak ölçtü ve IRGC bağlantılı adreslerin 3 milyar doların üzerini aldığını tahmin etti. TRM Labs ise Haziran 2025 ile Haziran 2026 arasında İran Merkez Bankası'ndan CoinEx adreslerine yaklaşık 67 milyon dolar izledi; borsa, İran devletiyle bir bağlantı iddiasını reddediyor.

O hafta zincir üstü hareket, somut bir veri daha ekledi: Devlet bağlantılı cüzdanlar 17.733 BTC ve 750 WBTC'yi Coinbase Prime'a, borsanın kurumsal hizmetine aktardı; şimdiye kadar satış doğrulanmadı. Bu mevduatın bağlamı, Mart 2025'te yayımlanan ve ele geçirilen bitcoinin satılmak yerine stratejik bir bitcoin rezervine eklendiği bir yürütme emrinde yatıyor. Federal varlıklara dair tahminler yaklaşık 200.000 BTC ile 328.000 BTC arasında genişliyor ve denetlenmiş resmî bir rakam yayımlanmış değil. Bessent'in el koyma iddialarındaki sicilinde de bir not düşülmeli: Mayıs'ta İran bağlantılı yaklaşık 1 milyar dolarlık kriptonun ele geçirildiğini söylemişti, Hazine'nin kısa süre sonra yayımladığı duyuru rakamı 500 milyon dolara yaklaştırmıştı. Bakan, şu anki 1 milyar doların daha önce açıklanan bir miktarla örtüşüp örtüşmeyeceğini yeniden açıklamayı reddediyor.

Eylül'deki dava dosyası, hükümetin dondurmayı sahiplenmeye nasıl çevirdiğini gösteriyor: New York Güney Bölgesi savcıları önce yaklaşık 61 milyon dolarlık USDT'yi kontrol altına alan bir el koyma emri aldı, sonra paraların resmi olarak devlete geçmesi için sivil müsadere davası açtı. Davada, ağırdaki ağın İran ordusu ve IRGC için 1,5 milyar doların üzerinde petrol geliri akladığı iddia ediliyor. Chainalysis'in çeyreklik okuması da var: IRGC bağlantılı adreslerin 2025'in son çeyreğinde İran ekosistemine giren kripto değerinin yaklaşık yarısını oluşturduğu tahmin ediliyor; bu oran tanımlanmış adreslerden türetilmiş ve muhtemelen eksik. İş birliği yapan borsalardaki ya da merkezi stablecoin adreslerindeki varlıklar doğrudan bloke edilebilir; kendi kendine saklanan paralar içinse özel anahtar ya da icra edilebilir bir platforma taşıma gerekiyor.