-
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), stablecoin’lerle ilgili artan yasadışı faaliyetlere dair önemli bir uyarıda bulundu ve bu tür varlıkların benimsenmesindeki artışla birlikte, düzenleyici gözetimin artırılması gerektiğine dikkat çekti.
-
Piyasa analiz firmalarının yönetici kadrosu, yasadışı stablecoin işlemlerinin takibinin önemli olduğunu ancak bunun tek başına yaygın kullanımın yarattığı riskleri tamamen ortadan kaldırmayacağını savunuyor.
-
Chainalysis ve Asset Reality uzmanları, FATF’nın önerilerinin stablecoin büyümesini kısıtlamaktan ziyade şeffaflık ve denetimi artırmaya odaklandığını vurguluyor. Bu durum, sektördeki güvenilirliğin sağlanması açısından etkili düzenlemelerin önemini ortaya koyuyor.
FATF, yasadışı stablecoin kullanımını uyararak, kitlesel benimseme sırasında riskleri azaltmak için gelişmiş düzenleme ve denetim çağrısında bulundu, diyor blockchain analiz uzmanları.
Stablecoin’ler, FATF’nin Vurguladığı Gibi Yasadışı Kripto İşlemlerinin Çoğunluğunu Oluşturuyor
FATF’nın son uyarısı, stablecoin’lerin yasadışı kripto işlemlerinin büyük bir kısmını oluşturduğunu ortaya koyuyor. Chainalysis verileri, on-chain yasadışı işlem hacimlerinin %63’ünün stablecoin’lerde gerçekleştiğini gösteriyor. Bu istatistik, stablecoin’lerin sadece bir değişim aracı olarak değil, aynı zamanda yasadışı finansal akışlar için de kullanılan bir araç olarak artan önemini yansıtıyor.
Chainalysis’ta politika danışmanı olan Jordan Wain, FATF’nın çağrısının, stablecoin ihraççıları için küresel olarak lisanslama ve denetim çerçevelerinin uyumlaştırılmasını amaçladığını açıklıyor. Bu, gerçek zamanlı işlem takibi ve yasadışı faaliyetleri etkili bir şekilde kesintiye uğratmak için artırılmış uluslararası iş birliğini desteklemeyi içeriyor.
Düzenleyici Netlik ve Uygulama: Stablecoin’in Güvenilirliği İçin Anahtar
Asset Reality’nin kurucu ortağı Aidan Larkin, FATF’nın tutumunun kripto karşıtı değil, sektörde sürdürülebilir büyümeyi sağlamak için güvenilir düzenlemelerle pragmatik bir yaklaşımı benimsediğini vurguluyor. Geleneksel Kara Para Aklamayı Önleme (AML) standartlarının stablecoin’ler için uygulanmasının güvenin korunması ve kötüye kullanımın önlenmesi açısından kritik olduğunu belirtiyor.
Larkin ayrıca, yaptırım ihlallerine aracılık eden kuruluşları hedefleyen ikincil yaptırım mekanizmalarının, politika yapım çevrelerinde popülerlik kazandığını ekliyor. Bu değişim, kripto hizmet sağlayıcılarının düzenleyici beklentilere uyması ve stablecoin’lerle ilişkili riskleri azaltması konusunda daha fazla sorumluluk taşımasını sağlıyor.
Stablecoin ile İlgili Suçlarla Mücadelede Blockchain İstihbaratının Sınırlamaları
Gelişmiş blockchain analiz araçlarının yasadışı işlemlerin takibinde değersiz olmadığını belirten uzmanlar, yalnızca izleme faaliyetinin stablecoin yayılmasına bağlı riskleri tamamen azaltamayacağı konusunda uyarıyor. Uygulama eylemleri ve düzenleyici çerçeveler, finansal suçlarla mücadelede güçlü bir savunma oluşturmak için teknolojik çözümleri tamamlamalıdır.
Chainalysis’tan Wain, stablecoin’lerin doğasında bulunan şeffaflığın, onları diğer kripto paralarla kıyaslandığında suçlular için daha az çekici hale getirdiğini vurguluyor. Ayrıca, merkezi stablecoin ihraççılarının, şüpheli fonları hızlı bir şekilde dondurma yeteneğine sahip olduğunu, bu durumun 2023’te dolandırıcılıkla bağlantılı olarak Tether’in 225 milyon dolar USDT’yi ele geçirmesiyle kanıtlandığını belirtiyor.
Vaka Çalışması: DPRK’nın İddia Edilen Circle’s USDC Kullanımıyla İlgili Yasadışı Ödemeleri
FATF’nın artan denetim talebinin ardından, blockchain araştırmacısı ZachXBT sosyal medyada, Circle’ın USDC stablecoin’inin, Kuzey Koreli BT operatörleri tarafından yasadışı ödemeleri kolaylaştırmak için kullanılan birincil altyapı olduğunu duyurdu. ZachXBT, son işlem hacimlerini sekiz basamaklı yüksek rakamlarda tahmin ederken, Circle’ı yetersiz tespit ve dondurma önlemleri nedeniyle eleştirdi.
Circle, daha önce mahkeme emirleri doğrultusunda yasadışı faaliyetlerle bağlantılı olarak 57 milyon dolar USDC’yi dondursa da, şirket henüz bu belirli suçlamalara kamuya açık bir şekilde yanıt vermedi. Bu durum, düzenleyicilerin ve ihraççıların stablecoin ekosistemlerinde uyum, şeffaflık ve operasyonel verimlilik dengesini sağlamaktaki süregelen zorluklarını gözler önüne seriyor.
Gelecek Perspektifi: Stablecoin Düzenlemesinde İş Birliği ve Uyumun Güçlendirilmesi
Stablecoin’ler küresel finans alanında yaygınlaşmaya devam ederken, FATF’nın önerileri, koordine bir uluslararası düzenleyici yaklaşımın gerekliliğini vurguluyor. Artırılmış veri paylaşımı, standart lisanslama kriterleri ve proaktif uygulama, yeniliği engellemeden yasadışı kullanımları azaltmak için kritik öneme sahip olacaktır.
Sektör paydaşlarının, düzenleyicilerle aktif bir şekilde etkileşimde bulunmaları ve AML uyumunda en iyi uygulamaları benimsemeleri teşvik edilmektedir. Bu iş birliği, dijital varlıkların benimsenme momentumunu sürdürürken finansal bütünlüğü korumak için vital öneme sahiptir.
Sonuç
FATF’nın stablecoin ile ilişkili yasadışı aktiviteler konusundaki uyarısı, düzenleyici dikkat ve uygulamanın teknolojik izlemenin yanı sıra kaçınılmaz olduğunu hatırlatan önemli bir hatırlatmadır. Stablecoin’lerin hem meşru hem de yasadışı işlemlerdeki artan rolü, şeffaflık, uyum ve uluslararası iş birliğini teşvik eden dengeli bir yaklaşım gerektirmektedir. Düzenleyici çerçevelerin uyumlu hale getirilmesi ve blockchain istihbaratının etkili bir şekilde kullanılmasıyla, kripto endüstrisi güvenilirliğini artırabilir ve gelişen dijital ekonomide sürdürülebilir büyümeyi destekleyebilir.
