AML Nedir? (Anti-Money Laundering)

AML (Anti-Money Laundering / Kara Para Aklama Karşıtı), kara para aklama, terör finansmanı ve yaptırım kaçırma gibi finansal suçları engellemek için yapılan yasal/kurumsal düzenlemelerdir. Kripto borsalarında AML, KYC ile birlikte çalışır: kullanıcının kimliği doğrulanır, sonra işlem davranışı (yüksek hacim, anormal coğrafya, sanksiyon listesindeki cüzdanlarla etkileşim) sürekli izlenir. Şüpheli aktivite SAR (Suspicious Activity Report) ile FinCEN, FCA, MASAK gibi düzenleyicilere bildirilir. Chainalysis, TRM Labs, Elliptic gibi analiz firmaları cüzdan adreslerine risk skoru atar; karıştırıcı (mixer) servisler (Tornado Cash gibi), hack edilmiş borsa adresleri ve darknet pazarlarına bağlı cüzdanlar yüksek riskli kabul edilir. Bu yüzden bir CEX’ten DeFi karıştırıcıya gönderilen fonun geri dönüşü engelenebilir veya hesap dondurulabilir. FATF Travel Rule (2022 sonrası tüm büyük borsalarda zorunlu) — 1.000$ üstü kripto transferlerinde gönderici/alıcı bilgisinin paylaşılmasını şart koşar. Trader açısından AML uyumluluğu, "temiz" kaynaklardan kripto almayı ve fonların izlenebilirliğini önemli kılar.