Yatırım ve trade için oldukça önemli bir durum olan risk yönetiminin nasıl yapılabileceğini ve neden önemli olduğunu inceleyelim.
Risk Yönetimi Nedir?
Risk yönetimi, yatırımcılara ve traderlara bakiyelerini büyük zararlardan koruyabilme imkanı sağlar. Bu yöntemi kullanan kişiler sert düşüşlerden veya yükselişlerden fazla etkilenmezler. Çünkü işleme girmeden önce riske edecekleri tutarı belirlerler. Böylece bakiyelerini ve psikolojilerini sağlıklı bir şekilde yönetebilirler.
Risk Yönetimi Nasıl Yapılır?
Risk yönetiminin en önemli unsuru kişinin bakiyesinin yüzde kaçını riske edebileceğini belirlemesidir. Buna risk oranı ya da sosyal medyada sıklıkla telafuz edildiği şekliyle R oranı diyebiliriz. Örneğin, “Bakiyemin yüzde 2’sini riske etmeyi göze alıyorum.” diyen bir trader’ın risk (R) oranı yüzde 2’dir. Bu trader bir işlemde stop olduğunda, bakiyesinin yüzde 2’sini kaybedecektir (bknz: Stop Loss (Zarar Kes) Nedir? Nasıl Yapılır?). Risk oranı kişiden kişiye değişiklik göstermektedir.
Risk (R) oranını yüzde 2 olarak belirleyen bir trader’ı örnek olarak ele alalım. Yukarıdaki görselde de görüleceği üzere bu trader 20742,0 desteğinden fiyatın tepki alması ile 20921,6 dolar seviyesinden bir long işlem açsın (bknz: Long İşlem Nedir? Nasıl Long İşlem Açılır?). Bu işlemin hedef noktası 24270,0 direnci ve stop noktası da 20742,0 desteğinin altı olan 20250,0 seviyesi olsun. O halde bu işlemin risk/getiri oranı, yani bu işlemden kazanılacak R oranı görselde belirtildiği üzere 5 olarak bulunur.
Bu da demektir ki, bu işlem için bakiyesinin yüzde 2’sini riske atan bir trader stop olması halinde bakiyesinin yüzde 2’sini kaybedecektir fakat işlemin başarıyla sonuçlanması halinde risk/getiri oranı 5 olduğu için 5 x %2 = %10 kazanacaktır. Böylece bu işlemin başarılı olması halinde bakiyesi yüzde 10 büyüyecektir. İşlemin başarısız olması halinde ise bakiyesi yüzde 2 küçülecektir.
Risk Yönetimi Neden Önemlidir?
Risk yönetimi uygulayan bir trader bakiyesini iyi yönetir ve psikolojisi sağlam kalır. Çünkü bir işleme girmeden önce kaybetmeyi göze aldığı tutar belli olduğu için işlem esnasında “Eğer stop olursam çok büyük zararım olacak.” diye düşünerek panik olmaz. Bu da işleme girerken yapmış olduğu plana sadık kalmasını sağlar. Böylece sağlam bir iradeye sahip olur ve psikolojisi güçlü kalır.
Risk yönetimi uygulayan bir trader için stop oranı önemli değildir. Çünkü yüzde 2 risk yönetimi uygulayan bir traderın, aldığı işlemin stop oranı yüzde 5 veya yüzde 10 bile olsa işlem stop olursa kaybedeceği oran sadece yüzde 2 olur. Böylece uzak stoplu işlemlerde bakiyesi büyük zararlar görmez. Kısaca, bakiyenin ve psikolojinin korunabilmesi için risk yönetimini bilmek ve uygulamak oldukça önemlidir.
