Tayland’da banka hesaplarının dondurulması, dolandırıcılıkla mücadele kapsamında ülke genelinde yürütülen operasyonda şüpheli “mule” (aracı) hesap olarak işaretlenen milyonlarca hesabın geçici olarak askıya alınması anlamına geliyor; işlem limitleri ve kısa süreli hesap durdurmaları uygulanıyor, bu süreçte tacirler, yabancılar ve sıradan müşteriler etkileniyor.
-
Ülke genelinde milyonlarca hesap donduruldu
-
Yetkililer, şüpheli mule hesap faaliyetlerini engellemek için geçici bloke ve transfer limitleri uyguluyor
-
Etkilenenler arasında masum tacirler, yabancılar ve günlük bankacılık müşterileri bulunuyor; soruşturmalar halen devam ediyor
Tayland banka hesapları dondurması: Dolandırıcılığa karşı yürütülen operasyonda milyonlarca hesap geçici olarak bloke edildi; kimlerin etkilendiğini ve fonlarınızı nasıl koruyacağınızı öğrenin. Tam raporu şimdi okuyun.
Tayland banka hesapları neden donduruluyor ve nedir bu işlem?
Tayland banka hesaplarının dondurulması, dolandırıcıların aracı hesapları (mule account) kullanmasını engellemek için bankalar ve kolluk kuvvetlerinin geçici olarak uyguladığı hesap askıya alma ve transfer kısıtlamalarıdır. Ağustos ayında call-center dolandırıcılığında yaşanan artışın ardından başladı; Siber Suçlar Araştırma Dairesi (CCIB) şüpheli para hareketlerini soruştururken milyonlarca hesap donduruldu.
Mule hesaplar nasıl tespit ediliyor ve kimler etkileniyor?
Yetkililer, hızlı para giriş-çıkışları ve kara para aklama örüntülerine uyan hesapları işaretliyor. Masum satıcılar ve küçük işletmeler bu geniş kapsamlı operasyonun içinde kaldı çünkü dolandırıcılar kara para aklama yöntemlerini değiştiriyor. Yabancılar ve sıradan müşteriler, biyometrik doğrulamalar ve mobil uygulamalarda yüksek tutarlı transferlerde kısıtlamalarla karşılaşıyor.
Bitcoin yatırımcıları, Tayland bankalarının dolandırıcılıkla mücadele kapsamında milyonlarca hesabı dondurduğunu duyunca tepki verdi; bazı masum satıcılar ve yabancıların etkilendiği bildiriliyor.
Ağustos’ta başlayan ülke genelindeki operasyon sonucu bankalar, mule olarak kullanılan şüpheli hesapları dondurdu. Hafta sonu haberlerine göre üç milyona varan hesap askıya alındı ve tüm bankalarda günlük transfer limitleri getirildi, yerel kaynaklar böyle bildiriyor.
Siber Suçlar Araştırma Dairesi (CCIB), dolandırıların kara para aklama yöntemlerini değiştirmesi nedeniyle bazı gerçek online satıcı ve işletme hesaplarının da dondurulduğunu doğruladı. Bangkok Post ve diğer yerel kaynaklar, sorunun sadece net suçlularla sınırlı kalmayarak genişlediğini rapor etti.
Tayland Merkez Bankası, CCIB ve finans kurumlarının soruşturmaları derinleştirmesiyle yeni hesap dondurmalarının yaşanabileceği konusunda uyardı. Yetkililer bu önlemlerin geçici olduğunu ve aktif dolandırıcılık şebekelerini durdurmaya yönelik olduğunu belirtti.
“Halktan panik yapmamalarını rica ediyoruz. Dondurma işlemi sadece geçici ve incelemeler sonucunda yanlışlık yoksa kaldırılacak,” dedi Dijital Ekonomi ve Toplum Bakanlığı Sekreteri Wisit Wisitsora-at. Ticari bankalar şüpheli fonları en fazla 3 gün askıya alabilirken, polis bu süreyi 7 güne kadar uzatabiliyor.
Komşu ülkelerde faaliyet gösteren Çin bağlantılı call-center’lar, sosyal mühendislik dolandırıcılıklarıyla bu yıl Taylandlıları hedef aldı; yerel güvenlik güçleri, Japonya ve Hindistan ile ortak operasyonlar düzenleyerek suç şebekelerini çökertti.
Yabancılar arasında kimler hedef alınıyor ve bankalar hangi değişikliklere gidiyor?
Tayland’da yaşayan yabancılar sosyal medyada hesap kısıtlamaları ve bankacılık işlemlerinde zorluklar bildirdi. Birçoğu artık biyometrik kaydını şahsen yaptırmak ve yüksek tutarlı mobil banka transferleri için daha sıkı müşteri tanıma (KYC) prosedürlerine uymak zorunda.
Bitcoin ya da kripto bu duruma çözüm olabilir mi?
Bazı yatırımcılar ve sektör temsilcileri, bu haberlere Bitcoin benimsenmesi için beklenmedik bir teşvik gözüyle baktı. Tayland Bitcoin Eğitim Merkezi ve özel yatırımcılar, hesap dondurmaların alternatif talebini artırdığı görüşünde. Ancak Tayland Merkez Bankası, dijital para birimlerinin ödeme aracı olarak kullanımını şu an kısıtladığı için sıradan kullanıcılar için pratik seçenekler sınırlı.
Yetkililer zararı en aza indirmek için ne yapıyor?
Tayland Merkez Bankası, CCIB ile işbirliği yaparak prosedürleri iyileştirmeye, yanlış dondurmaları azaltmaya ve kurallara uygun hesap sahiplerine koruma sağlamaya çalışıyor. Ağustos’ta call-center dolandırıcılığındaki artış sonrası günlük 50,000 baht limit getirildi; bazı satıcılar belirsizlik nedeniyle QR kodla ödeme alımlarını geçici durdurdu.
Tayland’ın mule hesap sınıflandırması birçok gri alan barındırıyor. Kaynak: BioCatch
Sıkça Sorulan Sorular
Hesabımın işaretlenip işaretlenmediğini nasıl kontrol ederim?
Bankanızın müşteri hizmetleriyle iletişime geçip resmi bildirimleri takip edin; büyük transferlerde banka şubesinde biyometrik kayıt ya da ek belgeler istenebilir. İşlem kayıtlarınızı saklayarak doğrulamayı hızlandırabilirsiniz.
Etkilenen kullanıcılar hemen ne yapmalı?
Sakin olun, hesap hareketlerinizi belgeleyin, bankanızla iletişime geçin ve eğer işletmeciyseniz kimlik ve iş kayıtlarınızı hazır tutun. Yetkililer, incelemeler süresince işbirliği yapılmasını tavsiye ediyor.
Özet
- Kapsam: Milyonlarca Tayland banka hesabı dolandırıcılıkla mücadele kapsamında geçici olarak donduruldu.
- Etki: Masum tacirler, yabancılar ve günlük müşteriler kısıtlamalar ve ek doğrulamalarla karşılaşıyor.
- Yapılması Gereken: Bankalarla uyumlu çalışmak, kayıtları saklamak ve Tayland Merkez Bankası’nın rehberliğine uymak erişimi hızlandırır.
Sonuç
Geçici Tayland banka hesap dondurmaları, aracı hesap ağlarını engelleyip call-center dolandırıcılığını azaltmaya yönelik ama meşru kullanıcılar da bundan etkileniyor. Yetkililer ve Tayland Merkez Bankası, CCIB ile beraber süreçleri detaylandırmaya çalışıyor; etkilenenler bankaların resmi talimatlarını takip etmeli ve işlem kayıtlarını saklamalıdır.
