-
Avustralya, dolandırıcılıkları önlemek ve kara para aklama (AML) önlemlerini güçlendirmek amacıyla kripto para ATM operatörleri için sıkı yeni düzenlemeler getirdi.
-
Güncellenen çerçeve, nakit işlem limitini 5,000 AUD olarak belirliyor ve kripto ATM noktalarında müşteri doğrulama ve dolandırıcılık uyarılarını zorunlu kılıyor.
-
AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, bu önlemlerin tüketicileri korumayı ve kripto para ATM sektöründeki suç faaliyetlerini azaltmayı amaçladığını vurguladı.
Avustralya, artan kripto para ATM kullanımı nedeniyle dolandırıcılığı önlemek ve kullanıcıları korumak için nakit limitleri ve dolandırıcılık uyarıları içeren yeni AML kuralları getiriyor.
Avustralya, Kripto ATM’ler için Nakit İşlem Limitleri ve Uygunluk Standartları Belirliyor
Dolandırıcılık faaliyetlerini azaltmak ve düzenleyici denetimi iyileştirmek için Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC), kripto ATM sağlayıcıları için yeni işletim şartları belirledi. Hemen yürürlüğe giren bu şartlar doğrultusunda, bu operatörlerin her işlem için nakit yatırma ve çekme limitini 5,000 Avustralya doları (yaklaşık 3,250 USD) olarak uygulaması gerekiyor. Bu limit, denetlenmeyen kripto ATM kullanımıyla artan kara para aklama ve mali suç risklerini azaltmayı amaçlıyor.
Ayrıca, kripto ATM sağlayıcılarının artık daha sıkı müşteri doğrulama süreçleri uygulaması gerekiyor. Bu, kimlik doğrulamasının yanı sıra şüpheli davranışların hızlı bir şekilde tespit edilmesi için sürekli işlem izleme gibi süreçleri de kapsıyor. Yeni düzenlemeler, tüm kripto ATM’lerin kullanıcıları olası dolandırıcılık riskleri hakkında bilgilendiren net dolandırıcılık uyarı mesajları göstermesini de zorunlu kılıyor, böylece şeffaflık ve tüketici koruması artırılıyor.
AUSTRAC’ın Uygulama Girişimi ve Sektörel Etkisi
Bu şartların getirilmesi, ülke genelinde kripto ATM faaliyetleriyle ilgili kapsamlı bir AUSTRAC çalışma grubunun araştırmasının sonucudur. Çalışma grubu, dokuz büyük sağlayıcıdan veri analiz ederek, özellikle 50 yaş ve üzerindeki eski Avustralyalıların işlem değerlerinin neredeyse %72’sini oluşturduğunu ortaya çıkardı. Bu demografik veri, belirli kullanıcı gruplarının kripto ile ilgili dolandırıcılıklara karşı ne kadar savunmasız olduğunu vurguluyor.
AUSTRAC, sürekli riskler taşıdığı tespit edilen Harro’s Empires isimli bir kripto ATM operatörünün kayıt yenileme talebini reddederek sert uygulama adımları atmıştır. Elde edilen verilere göre, diğer dijital para borsa sağlayıcıları, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Yasası’na (AML/CTF Yasası) uymamaları durumunda benzer yaptırımlarla karşı karşıya kalacakları konusunda uyarıldı. Bu önlemler, AUSTRAC’ın kripto ATM sektörünün asgari uyum standartlarına uymasını sağlama taahhüdünü göstermektedir.
Hukukla İşbirliği ve Kamu Bilinçlendirme Çabaları
Düzenleyici denetimi tamamlamak amacıyla AUSTRAC, Avustralya Federal Polisi’nin liderliğindeki Ortak Siber Suç Koordinasyon Merkezi (JPC3) ile yakın çalışarak kripto ATM kullanıcılarına yönelik eğitim materyalleri geliştirmektedir. Bu kaynaklar, ATM noktalarında belirgin bir şekilde sergilenecek ve yaygın dolandırıcılık taktiklerini tanıma, uyarı işaretlerini fark etme ve şüpheli faaliyetleri raporlama konusunda rehberlik sağlayacaktır. Bu girişim, kamu bilinçlendirmesini artırarak tüketici zararını azaltmaya yönelik proaktif bir yaklaşımı yansıtmaktadır.
Avustralya Federal Polisi’nden gelen güncel veriler, Ocak 2024 ile Ocak 2025 arasında kripto ATM’lerle ilgili 150 dolandırıcılık vakasının bildirildiğini ve bunların sonucunda 3,1 milyon AUD’dan fazla kayıpların yaşandığını vurgulamaktadır. Yetkililer, dolandırıcılığın gerçek boyutunun, mağdurların çıkma isteksizliği ya da mağduriyetlerini bilmemeleri nedeniyle gizli kalabileceğine dikkat çekmektedir.
Kripto ATM’lerin Hızla Büyümesi ve İlgili Riskler
Avustralya’daki kripto ATM manzarası, 2019’da yalnızca 23 makineden, günümüzde 1,800’den fazla makineye genişleyerek dramatik bir şekilde büyümüştür. AUSTRAC, bu makinelerin yıllık yaklaşık 150,000 işlem gerçekleştirerek tahmini 275 milyon AUD nakit hareket ettiğini bildirmektedir. Bitcoin, Tether ve Ether, bu ATM’ler aracılığıyla en çok satın alınan kripto paralardır.
Bu büyüme, dijital varlıkların artan benimsenmesini yansıtsa da, kötüye kullanım potansiyelini de artırmaktadır. Çoğu kripto ATM, Bitcoin alımları için yalnızca nakit kabul ediyor, bu da savunmasız grupları hedef alan dolandırıcılar için yüksek riskli bir ortam yaratıyor. Yeni düzenleyici çerçeve, nakit limitleri ve zorunlu dolandırıcılık uyarıları ile bu riskleri azaltmayı amaçlamaktadır, böylece sektörün bütünlüğünü artırmaktadır.
Sonuç
Avustralya’nın kripto ATM operatörleri için nakit işlem limitleri ve gelişmiş uyum gereklilikleri getirmesi, tüketicileri koruma ve dijital para alanında mali suçlarla mücadele için önemli bir adımı temsil ediyor. Düzenleyici denetimi kamu eğitimi ve hukukla işbirliği ile birleştirerek, AUSTRAC sorumlu kripto ATM işletmeciliği için sağlam bir örnek oluşturuyor. Bu önlemler yalnızca kullanıcıları korumakla kalmayıp, aynı zamanda gelişen kripto ekosisteminde sürdürülebilir büyümeyi teşvik ediyor.
