- Türkiye, kripto para borsaları için yeni düzenlemeleri Resmi Gazete’de yayınladı.
- Borsaların, Kara Para Aklama (KPA) ve Terörizmin Finansmanı (TF) yükümlülüklerine uyması zorunludur.
- 15,000 TL üzerindeki transferlerde, gönderici bilgileri detaylı bir şekilde belirtilmelidir; bu durum, sıkı uyum önlemlerini vurgulamaktadır.
Türkiye, finansal ekosistemdeki şeffaflık ve güvenliği sağlamak için KPA ve TF standartlarına uyum zorunluluğu getirerek kapsamlı kripto para düzenlemeleri uygulamıştır.
Kripto Para Borsaları için Yeni Düzenleyici Çerçeve
Türkiye, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını engellemeye yönelik olarak, kripto para borsaları için sağlam düzenlemeler getirdi. Resmi Gazete’de yayımlanan yeni kurallara göre, borsalar artık Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemeleri kapsamında “sorumlu varlıklar” olarak sınıflandırıldı. Bu sınıflandırma, zorunlu müşteri işlem takibi ve uyum programlarının bir ay içinde uygulanması gibi sıkı yükümlülükler getirmektedir.
Uyum Yükümlülükleri ve Son Tarihler
Kripto borsaları, düzenlemenin yürürlüğe girmesinin ardından 30 gün içinde bir uyum sorumlusunu atamak ve KPA programları oluşturmak zorundadır. Bu önlemler, borsaların uluslararası en iyi uygulamalarla uyumunu sağlamayı hedefleyerek yasa dışı mali faaliyetlerin en aza indirilmesini amaçlamaktadır. Ayrıca, müşteri kimlik doğrulaması, isim, kimlik numarası ve diğer kişisel bilgilerin İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) aracılığıyla doğrulanmasını içerecektir.
İşlem Takibi ve Gelişmiş Müşteri Dikkat Süreci
15,000 TL’yi aşan işlemler için, borsalar göndericinin bilgilerini, tam adı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi dahil olmak üzere doğrulamak zorundadır. Alıcının bilgileri de kaydedilse de, doğrulama zorunlu değildir. Bu eşik, operasyonel uygulanabilirlik ile düzenleyici uyum arasında bir denge sağlamayı amaçlamaktadır. Borsa içi transferler daha fazla incelemeye tabi tutulacaktır; alıcı borsa, göndericinin bilgilerini doğrulayamazsa işlem geri alınacaktır.
15 bin TL üzerindeki işlemler için doğrulama yükümlülüğü: Gönderici tarafında işlemin detaylarının (ad, soyad, ticaret sicil kaydı, cüzdan adresi gibi) kripto varlık hizmet sağlayıcı tarafından teyit edilmesi gerekiyor.
Alıcı için farklı bir uygulama: Alıcı tarafın bilgileri de kayıt altına alınıyor ancak bu bilgiler için teyit zorunluluğu bulunmuyor.
Borsa arası transferlerde ek kısıtlama: Eğer alıcı borsa, gönderen tarafın bilgilerini teyit edemezse, transferin iadesi gerekiyor.
Mali Kurumlar ve Kripto Borsaları Arasındaki Daha Katı İlişkiler
Kripto borsalarıyla iş yapacak bankalar ve finansal kurumlar, artık iş ilişkileri başlatmadan önce üst düzey onay almak zorundadır. Bu ek denetim katmanı, kripto işlemlerinin risklerini azaltmayı amaçlamaktadır. Kurumlar, işlemleri sürekli olarak izlemek, işlem limitleri uygulamak ve operasyonel çerçevelerine yönelik risk yönetimi politikaları geliştirmekle de yükümlüdür.
Varlık Dondurma ve Risk Yönetimi
Kripto paraların yasa dışı faaliyetler için kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla, borsalar ilgili otoriteler tarafından verilen varlık dondurma kararlarına uymak zorundadır. Bu önlemler, müşteri işlemlerini izlemeyi ve detaylı risk değerlendirmeleri yapmayı içermektedir. Ayrıca, mevcut tüm müşterilerin dört ay içinde uyum sürecini tamamlaması gerekmektedir, aksi takdirde hesapları yeni ilişkiler veya işlemler başlatmaktan askıya alınacaktır.
Uzaktan Kimlik Doğrulama Yönergeleri
Uzaktan kimlik doğrulama, belirli koşullar altında izin verilse de, sıkı bir şekilde düzenlenmiştir. Borsalar bu yöntemi yalnızca yardımcı bir araç olarak kullanabilir ve ilk para yatırma veya çekme işlemlerinin müşteri adının altında doğrulanmış banka hesapları aracılığıyla gerçekleştirilmesi gerekmektedir. Bu durum, güvenliğin artırılmasını sağlamakta ve onboarding sürecinde dolandırıcılık faaliyetlerini önlemektedir.
Sonuç
Yeni yürürlüğe giren düzenlemeler, Türkiye’nin güvenli ve şeffaf bir kripto para ekosistemi oluşturma taahhüdünü göstermektedir. Bu sıkı önlemleri getirerek, hükümet mali bütünlüğü korumayı ve kripto sektöründe sorumlu büyümeyi teşvik etmeyi hedeflemektedir. Bu düzenlemelere uymak, yalnızca kripto borsalarının itibarını artırmakla kalmaz, aynı zamanda kullanıcıları potansiyel risklere karşı korumaktadır. Gelecekte, sektörün bu değişikliklere uyum sağlaması ve daha düzenli ve güvenli bir piyasa ortamı oluşturması beklenmektedir.
Detaylı Okuma: https://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2024/12/20241225-1.pdf
