-
Tayvan, kripto para düzenlemelerini sıkılaştırarak Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) önlemlerini güçlendiriyor; bu, finansal alanda önemli bir değişimi işaret ediyor.
-
Bu düzenleme reformu, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP’ler) çerçevesini güçlendirmeyi ve artan kripto ile ilgili finansal suç endişeleri arasında küresel standartlarla uyum sağlamayı amaçlıyor.
-
COINOTAG’ın raporuna göre, Tayvan Finansal Denetim Kurumu (FSC), “Amacımız, finansal suçlarla etkin bir şekilde mücadele ederken güvenli bir ticaret ortamı yaratmaktır.” ifadelerini belirtti.
Tayvan, sanal varlık hizmet sağlayıcıları arasında düzenleyici uyumu artırmak için daha sıkı kurallar ve cezalar uygulayarak kripto AML gerekliliklerini hızlandırıyor.
Tüm Kripto İşletmelerini Etkileyen Yeni AML Düzenlemeleri
Tayvan Finansal Denetim Kurumu (FSC), artık önceden kayıtlı olup olmamasına bakılmaksızın tüm kripto para işletmelerini kapsayan hızlı bir AML düzenlemesi uygulamaya başladı. Daha önce kayıtlı olan 26 işletmenin de yeni gerekliliklere uyması gerekecek; son tarih 1 Ocak 2025 yerine 30 Kasım olarak belirlendi.
Bu düzenlemelerin aciliyeti, MaiCoin ve BitoPro’ya uygulanan cezalarla vurgulanıyor ve bu durumu, düzenleyici kurumun uyumu sağlama konusundaki kararlılığını gözler önüne seriyor. Yeni düzenlemeye göre, tüm VASP’lerin resmi olarak kayıtlı olmaları gerekiyor ve uyumsuzluk durumunda iki yıla kadar hapis cezası veya yaklaşık 155,900 $ (5 milyon Yeni Tayvan Doları) tutarında para cezaları uygulanacak.
Kayıt Gereklilikleri ve Uyum Önlemleri
Yeni çerçeve altında, tüm kripto hizmet sağlayıcıları bir sistematik kayıt sürecine uymak zorundadır. Kayıt işlemi, faaliyetlerin ayrıntılarını içeren basit bir tek sayfalık formu doldurmayı gerektirmektedir. İşletmelerin, operasyon profillerindeki değişiklikleri beş iş günü içinde Menkul Kıymetler Tezgahüstü (OTC) Ticaret Merkezi’ne derhal bildirmeleri gerekiyor.
FSC tarafından vurgulanan kritik uyum önlemleri, VASP’lerin sağlam müşteri doğrulama süreçleri, kapsamlı işlem izleme ve detaylı kayıt tutma uygulamalarını zorunlu kılar. Bu girişimler, borsaların şüpheli faaliyetleri etkili bir biçimde tanımlayıp raporlamasına olanak tanıyacak—iç kontrol mekanizmalarını güçlendirerek küresel standartlara uyumu artıracaktır.
Şüpheli Faaliyetleri İzleme ve Tanımlama
Muhtemel yasadışı etkinliklerle mücadele için FSC, kripto borsalarına yönelik belirli kılavuzlar belirlemiştir. Bunun arasında, tek bir IP adresine bağlı birden fazla ticaret hesabının tespit edilmesi, kişisel bilgilerin sık sık değiştirilmesi ve alışılmadık fon bölme faaliyetleri gibi kırmızı bayrakları tanımlamaya yönelik sıkı uygulamalar yer almakta. Bu proaktif yaklaşım, şeffaflığı artırmayı ve kripto alanındaki kara para aklama risklerini en aza indirmeyi hedefliyor.
Uyumsuzluk Durumunda Sonuçlar
Revize edilmiş AML gerekliliklerine uymama durumunda sonuçlar oldukça ağırdır. MaiCoin ve BitoPro’ya uygulanan son cezalar, FSC’nin AML uygulamalarında yetersiz kalan kurumlara karşı sert bir tutum sergilediğini göstermektedir. Uygulanan cezalar, sadece bir uyarı değil, aynı zamanda Tayvan’ın güvenli ve uyumlu bir kripto para ortamı oluşturma konusundaki kararlılığının açık bir göstergesidir.
Hükümet, uygulamaları artırırken, uyum teknolojilerine yatırım yapan meşru işletmelere destekle de önem veriyor—düzenleyici önlemlerle uyumlu yenilikleri teşvik etmektedir.
Sonuç
Tayvan’ın sıkılaştırılan AML düzenlemeleri, finansal suçları önlemeye yönelik iyi düzenlenmiş bir kripto para ortamı yaratma yönünde önemli bir adım teşkil ediyor. Son tarihler yaklaşırken ve uyumsuzluklar için ağır cezalar beklerken, Tayvan’daki tüm VASP’lerin kayıt işlemlerini önceliklendirmesi ve kapsamlı uyum stratejileri geliştirmesi kritik önem taşıyor. Düzenleyici ortam geliştikçe, şeffaflık ve kurallara uyum gösteren işletmeler, kripto para piyasasında uzun vadeli başarı için daha iyi bir konumda olacaklardır.
