- Kripto dostu banka Silvergate Capital Corporation, ABD’de 63 milyon dolarlık bir anlaşmaya vardı.
- ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), geçtiğimiz yıl tasfiye edilen Silvergate’a Pazartesi günü bir dava açtı.
- SEC, Silvergate’ın Banka Gizlilik Yasası’na ve kara para aklama yasalarına uyum sağladığını iddia ederek yatırımcıları yanılttığını öne sürdü.
SEC’in yanıltıcı davranış iddialarının ardından Silvergate Capital Corporation, 63 milyon dolarlık bir anlaşmaya doğru ilerliyor. Kripto bankacılık dünyası için detaylar ve etkileri hakkında daha fazla bilgi edinin.
SEC’in Silvergate Davası: Temel İddialar
SEC’in yasal eylemi, Silvergate’ın Banka Gizlilik Yasası ve kara para aklama düzenlemelerine yeterince uymadığını iddia ediyor. Bu eksikliklere rağmen, banka yatırımcılarına yanıltıcı beyanlarda bulundu. Dava, eski CEO Alan Lane, eski COO Katleen Fraher ve eski CFO Antonio Martino da dahil olmak üzere şirketin eski üst düzey yöneticilerini de kapsıyor ve temsil hataları ile suçlanıyorlar.
Silvergate Yöneticileri İçin Etkiler ve Sonuçlar
SEC’in iddialarını kabul etmeksizin, Silvergate yöneticileri anlaşmayı kabul etti. Hem Lane hem de Fraher, önümüzdeki beş yıl boyunca halka açık şirketlerde icra pozisyonlarında yer alamayacaklar. Bu anlaşma, yargı onayını bekliyor. Şikayetler, finans çevrelerinde önemli bir reaksiyona yol açarak düzenleyici uyumsuzluğun sonuçlarını vurguladı.
Çok Ajanslı İnceleme: SEC, Fed ve Kaliforniya Eyalet Eylemleri
SEC dışında, Federal Rezerv ve Kaliforniya eyalet yetkilileri de Silvergate hakkında kendi soruşturmalarını başlattı. Bankanın şeffaflığı ve belirli kritik bilgileri rapor etme konusundaki başarısızlığına ilişkin şikayetler, daha fazla yasal soruna yol açtı. Birleşik ceza miktarları, finans sektöründe katı uyum önlemlerinin önemini pekiştiren önemli cezalarla sonuçlandı.
Mali Dağılım: Cezalar ve Anlaşmalar
Silvergate, Federal Rezerv’e 43 milyon dolar ve Kaliforniya’ya ek olarak 20 milyon dolar ödemek zorunda. Toplam ceza miktarı 63 milyon dolara ulaşıyor. SEC ayrıca ek olarak 50 milyon dolar para cezası uyguladı, bu miktar yukarıda belirtilen toplamın içinde değil. Bu mali anlaşma, düzenleyici ihlallerin ciddi sonuçlarını gözler önüne seriyor.
Dava Bağlamı: Silvergate’ın FTX ile İlgisi
SEC’e göre, Silvergate büyük müşterisi FTX ile bağlantılı 9 milyar dolarlık şüpheli işlemleri tespit edemedi. Bu gözden kaçırma, Kasım 2022’de FTX’in iflasından önce oldu ve Silvergate’in operasyonel geçmişine bir katman daha tartışma ekledi. FTX’in çöküşünün ardından kripto dostu bankacılık kurumlarına ve risk yönetimi uygulamalarına yönelik artan incelemelere yol açtı.
Diğer Finansal Krizlerle Karşılaştırma
Silicon Valley Bank ve Signature Bank’tan farklı olarak, Silvergate hükümet müdahalesine ihtiyaç duymadan gönüllü bir tasfiye sürecini tercih etti. Bu yaklaşım, diğer finansal krizlerden farklılık gösterdi ve finansal kurumların son aşama senaryolarını nasıl yönettiklerini çeşitlendirdi. Silvergate’in tasfiye sürecinin çözümü, kripto bankacılık sektöründeki risk yönetimi stratejilerine dair öngörüler sunuyor.
Sonuç
Silvergate’in düzenleyici kurumlarla yaptığı 63 milyon dolarlık anlaşma, finansal sektörde uyumun önemini güçlü bir şekilde hatırlatıyor. Dava devam ettikçe, şeffaflık, düzenleyici bağlılık ve operasyonel bütünlük konularında kripto piyasasında faaliyet gösteren finansal kurumlar için değerli dersler sunuyor. Silvergate yöneticilerinin aldığı sonuçlar, halka açık şirketlerdeki liderlik rollerinin kişisel sorumluluğunu da gözler önüne seriyor.
