• İç veriler, anlaşma sonrası şüpheli faaliyetlerin devam ettiğini ortaya koyuyor.

• Hesaplar, hızlı fon hareketleri ve imkansız IP giriş kalıpları gösterdi.

• Yaptırımlı bölgelere bağlı işlemler, terör bağlantıları nedeniyle dondurulan 29 milyon dolarlık stablecoin işledi.

Binance’ın 2023 anlaşmasından sonra 1,7 milyar dolarlık şüpheli kripto para işlemlerini yönetme şeklinin AML uyumunu nasıl etkilediğini keşfedin. Kullanıcılar için ana riskleri ve düzenleyici etkileri bugünkü bağlamda inceleyin.

2023 Anlaşmasından Sonra Binance’ın Yüksek Riskli Hesap İşlemlerinin Detayları Nelerdir?

Binance yüksek riskli hesap işlemleri, 2021’den itibaren 13 kullanıcının oluşturduğu bir ağ tarafından yaklaşık 1,7 milyar dolarlık kripto para hareket ettirilmesini içeriyor; bunun 144 milyonu, borsanın Kasım 2023 ABD ceza anlaşmasından sonra gerçekleşti. Financial Times tarafından incelenen iç verilere göre, bu hesaplar potansiyel kara para aklama kalıpları sergiledi: sık banka detayı değişiklikleri ve anormal erişim konumları gibi. Bu faaliyetler, 4,3 milyar dolarlık anlaşmanın parçası olarak izleme ve özenli incelemeyi artırma taahhütlerine rağmen devam etti.

Bu Durumlarda Binance’ın AML Uyumu Nasıl Sorgulandı?

Düzenleyici ve kara para aklama önleme (AML) uzmanları, bu yüksek riskli hesaplardaki denetim boşluklarının vaat edilen yönetişim iyileştirmelerinin etkinliğini baltaladığını vurguladı. Örneğin, Venezuela’da yaşayan 25 yaşındaki bir kadına bağlı bir hesap, 14 ayda 647 kez bağlantılı banka detaylarını değiştirerek 177 milyon dolardan fazla aldı; bu, tipik olarak kayıt dışı para transferi sinyali olarak kabul edilen kırmızı bayraktı. Caracas’taki bir banka çalışanına bağlı başka bir hesap, 2022 ile Mayıs 2025 arasında 93 milyon dolar işledi ve kayıtlar, bir öğleden sonra Caracas’tan ve 10 saatten kısa sürede Japonya’nın Osaka şehrinden erişim gösterdi – uzmanlara göre fiziksel olarak imkansız bir durum ve düzenlenmiş bir kurumda otomatik incelemeyi tetiklemeliydi. Financial Times’taki uzmanlar, bu davranışların yaptırımlardan kaçınma taktikleriyle uyumlu olduğunu belirtti. ONE.io’da işlem başkanı Nick Heather, sağlam sistemlerin gerekliliğini vurguladı: “Tekrarlanan kırmızı bayraklar gösteren hesaplar aktif kaldığında, bu piyasa yapısından ziyade denetim ve gözetim zorluğuna işaret eder. Sağlam yönetişim, yaptırım taramaları ve işlem sonrası gözetim kritik öneme sahiptir.” Tüm 13 hesap şüpheli işaretler paylaştı ve İsrail’in terör karşıtı yasaları altında dondurulan cüzdanlardan yaklaşık 29 milyon dolar USDT aldı; bu, Binance’ın uyum çerçevesindeki devam eden zafiyetleri vurguluyor.

Sıkça Sorulan Sorular

Binance Yüksek Riskli Hesaplarda Hangi Şüpheli Davranışlar Gözlendi?

Ana davranışlar arasında aşırı işlem hacimleri, örneğin bir Venezuela hesabına 647 banka değişikliğiyle 177 milyon dolar giriş ve 10 saatten kısa sürede Caracas’tan Japonya’ya girişler gibi imkansız coğrafi kaymalar yer alıyor. Financial Times’ın alıntıladığı eski savcılara göre, bu kalıplar kayıt dışı para hizmetlerini taklit ediyor ve standart AML protokolleri altında toplam 1,7 milyar dolarlık ağ genelinde derhal durdurulmalıydı.

Binance 2023 Anlaşmasından Sonra Anlaşma Taahhütlerini Uyguladı mı?

Binance, 2023 anlaşmasında fidye yazılımları ve terör finansmanı gibi şüpheli faaliyetleri önlemek için gerçek zamanlı izleme, geliştirilmiş özenli inceleme ve düzenli müşteri denetimleri taahhüt etti. Ancak, anlaşma sonrası devam eden 144 milyon dolarlık akışlar, uygulama zorluklarını işaret ediyor; zira ABD yetkilileri daha önce El Kaide ve IŞİD gibi yasa dışı grupları içeren 100.000’den fazla rapor edilmemiş şüpheli işlemi işaret etmişti.

Ana Çıkarımlar

• Devam Eden Kırmızı Bayraklar: 13 hesabın 1,7 milyar dolarlık işlemleri, anlaşma sonrası hacimler dahil, düzenleyici taahhütlere rağmen devam eden AML zayıflıklarını gösteriyor.
• Coğrafi ve Davranışsal Anomaliler: İmkansız IP kalıpları ve hızlı banka değişiklikleri, Financial Times uzmanları tarafından belirtilen gözetim boşluklarını vurguluyor.
• Daha Geniş Etkiler: Kullanıcılar kanıtlanmış uyuma sahip platformları önceliklendirmeli; kripto sektöründe gelişen ABD denetimi karşısında geliştirilmiş taramaları takip etmeli.

Sonuç

Binance yüksek riskli hesap işlemleri ve Binance AML uyumu hakkındaki açıklamalar, 2023 anlaşmasından sonra şüpheli kripto hareketlerini tespit etmedeki kritik ihmalleri ortaya koyuyor; işaretli ağlar tarafından 1,7 milyar dolar işlendi. Düzenleyici inceleme yoğunlaştıkça, borsalar güveni yeniden inşa etmek için gerçek zamanlı gözetimi güçlendirmeli. Yatırımcılara, bu değişen manzarada güvenli gezinmek için uyum güncellemelerini takip etmeleri tavsiye ediliyor.

Financial Times’a göre, Binance 2023 ABD anlaşmasından sonra dahil 144 milyon doları içeren 1,7 milyar dolarlık kripto para hareketine 13 yüksek riskli hesap ağına izin verdi.

Binance, 2023’te 4,3 milyar dolarlık ABD ceza anlaşmasının parçası olarak kontrolleri sıkılaştırma taahhüdünden sonra bile şüpheli hesapların kripto fonlarını hareket ettirmesine izin vermeye devam ettiği bildiriliyor. 

Financial Times tarafından incelenen iç verilere göre, 13 kullanıcı hesabı ağı 2021’den itibaren yaklaşık 1,7 milyar dolarlık işlem gerçekleştirdi; bunun yaklaşık 144 milyonu Kasım 2023 anlaşma anlaşmasından sonra.

Veriler, Venezuela, Brezilya, Suriye, Nijer ve Çin gibi ülkelerdeki kullanıcılar için Müşterini Tanı (KYC) belgeleri, IP ve cihaz kayıtları ile işlem geçmişlerini içeriyor.

Financial Times’ın alıntıladığı düzenleyici ve AML uzmanları, bulguların Binance’ın anlaşma sonrası ABD yetkililerine vaat ettiği yönetişim ve gözetim iyileştirmelerini ne kadar etkin uyguladığını sorgulattığını belirtti.

Binance, basın zamanında Cointelegraph’a yorum yapmadı.

İlgili: Binance sahte listeleme ajanlarından şikayetçi, 5 milyon dolara kadar ihbarcı ödülü sunuyor

Şüpheli hesap davranışları

Bir vakada, 25 yaşındaki bir Venezuela kadınına bağlı Binance hesabı iki yıl içinde 177 milyon dolardan fazla aldı ve 14 ayda bağlantılı banka detaylarını 647 kez değiştirdi. 

Eski savcılar Financial Times’a, bu tür faaliyetlerin normalde son derece şüpheli olarak değerlendirileceğini ve kayıt dışı para transferi işletmesiyle uyumlu olabileceğini söyledi.

Caracas’ın yoksul bir semtinde yaşayan genç bir banka çalışanına ait başka bir hesap, 2022 ile Mayıs 2025 arasında yaklaşık 93 milyon dolar giriş-çıkış gördü. İç kayıtlar, hesabın bir öğleden sonra Caracas’tan ve 10 saatten az sonra Japonya’nın Osaka şehrinden erişildiğini gösterdi; uzmanlara göre FT’ye bu fiziksel olarak imkansız bir dizi ve düzenlenmiş bir kurumda otomatik incelemeyi tetikleyecek türden bir anomali.

Dijital varlık ticaret hizmetleri sağlayan bir finansal hizmetler şirketi ONE.io’da işlem başkanı Nick Heather, Cointelegraph’a bu tür vakaların dijital varlık piyasalarında uyarlanabilir yönetişim çerçevelerinin önemini vurguladığını söyledi.

“Tekrarlanan kırmızı bayraklar gösteren hesaplar aktif kaldığında, bu piyasa yapısından ziyade denetim ve gözetim zorluğuna işaret eder. Sağlam yönetişim, yaptırım taramaları ve işlem sonrası gözetim kritik öneme sahiptir; düzenlenmiş piyasalarda faaliyet gösteren kurumsal ve perakende yatırımcılar zaten bu gerekliliklere alışkın,” dedi Heather.

Tüm 13 hesap şüpheli davranış işaretleri paylaştı ve toplu olarak İsrail’in terör karşıtı yasaları altında dondurulan cüzdanlardan yaklaşık 29 milyon dolarlık stablecoin USDt (USDT) aldı.

İlgili: Beyaz Saray, CZ affının ‘en üst düzey ciddiyetle’ değerlendirildiğini söylüyor

Anlaşma taahhütleri ve Trump affı arka planı

Binance, 2023 anlaşmasında şüpheli faaliyetleri tespit etmek için gerçek zamanlı izleme, geliştirilmiş özenli inceleme ve düzenli müşteri denetimleri uygulamayı taahhüt etti. 

O dönemde ABD yetkilileri, Binance’ın fidye yazılımları, çocuk cinsel istismarı, uyuşturucu kaçakçılığı ve El Kaide ile IŞİD gibi gruplara bağlı transferler dahil 100.000’den fazla şüpheli işlemi rapor etmediğini belirtti.

Financial Times raporu, ABD Başkanı Donald Trump’ın Ekim ayında Binance kurucusu Changpeng Zhao’yu affetmesinden sonra geldi.