• Paxful, 2017-2019 yılları arasında 3 milyar dolardan fazla işlem hacmi yönetti ve yasadışı operasyonlar sırasında 29 milyon dolar gelir elde etti.

• Platform, İran, Kuzey Kore ve Venezuela gibi yaptırımlı ülkelere bağlı işlemler gerçekleştirdi; şüpheli faaliyetler toplamda 500 milyon doları aştı.

• ABD Adalet Bakanlığı raporlarına göre, Paxful, Backpage gibi sitelerden 17 milyon dolarlık Bitcoin transferini kolaylaştırdı ve bundan 2.7 milyon dolar ücret kazandı.

Paxful’un 7.5 milyon dolarlık cezası, kripto uyum hatalarını ortaya koyuyor. Platformun kara para aklama ve sahtekarlığı nasıl mümkün kıldığını, sektör için ne anlama geldiğini öğrenin. Kripto para düzenlemelerindeki gelişmeleri takip edin.

Paxful’un 7.5 Milyon Dolarlık Cezası Nedir?

Paxful’un 7.5 milyon dolarlık cezası, eşten eşe kripto para pazaryerinin kara para aklama, sahtekarlık ve yasa dışı fuhuş dahil geniş çaplı yasadışı finansal faaliyetleri kolaylaştırdığını kabul ettiği bir anlaşmadan kaynaklanıyor. ABD Adalet Bakanlığı (DOJ) ve Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ile ulaşılan bu anlaşma kapsamında, Paxful DOJ’ye 4 milyon dolarlık cezai para cezası ve FinCEN’e 3.5 milyon dolarlık sivil ceza ödemek zorunda. Bu çözüm, 2015-2022 yılları arasındaki ihlalleri kapsıyor ve platformun yeterli önlemler alınmadan milyarlarca dolarlık yüksek riskli işlem yönetmesindeki rolünü vurguluyor.

Paxful Yasadışı Faaliyetleri Nasıl Kolaylaştırdı?

Paxful, kullanıcıların Bitcoin ve diğer kripto paraları ön ödemeli kartlar, nakit ve hediye kartları gibi çeşitli ödeme yöntemleriyle ticaret yapmasını sağlayan bir eşten eşe borsa olarak faaliyet gösterdi. Ancak, platformun yetersiz kara para aklama önleme (AML) tedbirleri ve müşteri kimlik doğrulama protokollerinin eksikliği, suç unsurlarını çekti. DOJ Ceza Dairesi Yardımcı Başsavcısı Matthew R. Galeotti, Paxful’un “sahtekarlar, şantajcılar, kara para aklayıcılar ve fuhuşla uğraşan suçlular için kripto para transferlerinden milyonlarca dolar kazandığını” belirtti.

Yapılan soruşturmalar, Paxful’un federal makamlar tarafından Nisan 2018’de fuhuş teşviki nedeniyle kapatılan yasadışı bir çevrimiçi reklam sitesi olan Backpage için işlem yaptığını ortaya koydu. Raporlara göre, 2015-2022 yılları arasında Backpage ve benzeri sitelerden yaklaşık 17 milyon dolarlık Bitcoin, Paxful üzerinden transfer edildi ve platform bundan en az 2.7 milyon dolar ücret elde etti. Paxful, bunu iç yazışmalarında “Backpage Etkisi” olarak adlandırdı ve önemli iş büyümesini buna bağladı.

Ayrıca, DOJ, Paxful’un İran, Kuzey Kore ve Venezuela gibi yaptırımlı ülkelerle bağlantılı işlemlerde rol oynadığını vurguladı. Platform, düzenleyici gerekliliklerden haberdar olmasına rağmen 500 milyon dolardan fazla şüpheli faaliyet işlemini yönetti. Paxful, zorunlu şüpheli faaliyet raporlarını dosyalamadı ve AML politikaları hakkında ortaklara ve düzenleyicilere yanıltıcı bilgiler verdi. Yalnızca 2017-2019 yıllarında platform, yaklaşık 3 milyar dolarlık işlem hacmiyle 29 milyon dolardan fazla gelir elde etti ve bu yasak uygulamalara kasıtlı olarak dahil oldu.

Düzenleyici kurumlar, Paxful’un yönetiminin bu sorunları bildiğini ancak uyumu göz ardı ederek karı ön plana çıkardığını sonuçlandırdı. Bu vaka, kripto para sektöründeki daha geniş zorlukları öne çıkarıyor; eşten eşe platformlar farkında olmadan veya kasıtlı olarak yasadışı finans kanalları haline gelebiliyor. FinCEN uzmanları, bu tür yaptırım eylemlerinin caydırıcı olduğunu ve sektörü daha güçlü denetimlere yönelttiğini belirtiyor. Örneğin, DOJ verilerine göre uyumsuz kripto firmaları sadece para cezalarıyla değil, Paxful’un hizmetlerini nihayetinde durdurması gibi operasyonel kapanmalarla da karşı karşıya kalıyor.

Sıkça Sorulan Sorular

7.5 Milyon Dolarlık Anlaşmada Paxful’a Yönelik Belirli Suçlamalar Nelerdir?

Paxful, üç ana komplodan suçlu bulundu: Platformu üzerinden yasa dışı fuhuşu teşvik ederek Seyahat Yasası’nı ihlal etmek, lisanssız para transferi işi işletmek ve Banka Gizliliği Yasası gerekliliklerine uymamak. Bu suçlamalar, 2015-2022 yılları arasındaki faaliyetleri kapsıyor; platform, uygun raporlama veya kimlik doğrulama önlemleri olmadan yasadışı işlemleri yönetti ve DOJ ile FinCEN’den toplam 7.5 milyon dolar ceza aldı.

Paxful Neden Ceza Kılavuzlarına Göre Daha Düşük Bir Cezaya Çarptırıldı?

İlk ceza kılavuzları, ihlallerin ciddiyeti nedeniyle potansiyel olarak 112.5 milyon dolara kadar ceza öneriyordu. Ancak DOJ, Paxful’un soruşturmacılarla işbirliği yapması ve yönetimi sorumlu tutması nedeniyle 4 milyon dolarlık cezai para cezasının daha uygun olduğuna karar verdi. FinCEN, Banka Gizliliği Yasası ihlalleri için 3.5 milyon dolar sivil ceza ekledi ve toplam 7.5 milyon dolarlık ceza oluştu; ceza 10 Şubat 2026’ya ertelendi.

Ana Çıkarımlar

• Kriptoda Uyum Kritik Önemde: Zayıf AML ve müşterini tanı protokolleri, Paxful’un 500 milyon dolardan fazla şüpheli faaliyeti kolaylaştırması nedeniyle 7.5 milyon dolarlık cezasıyla sonuçlanabilir.
• Eşten Eşe Platformlarda Düzenleyici Denetim: Paxful gibi yüksek hacimli işlem platformları, yaptırımlı varlıklara ve yasadışı sitelere bağlantıları izlemelidir; DOJ raporları, sahtekarlık ve aklama ile bağlantılı milyarlarca dolarlık işlemleri gösteriyor.
• Sektör Geneli Etkileri: Bu vaka artan yaptırımları işaret ediyor; kripto işletmeleri kapanmaları önlemek ve acil uyum denetimleri yapmak için güçlü raporlama sistemleri uygulamalı.

Sonuç

Paxful’un 7.5 milyon dolarlık cezası, kripto para düzenlemelerinde dönüm noktası niteliğinde; eşten eşe pazaryerlerinin katı kontroller olmadan kara para aklama, sahtekarlık ve diğer yasadışı faaliyetleri nasıl mümkün kıldığını ortaya koyuyor. Seyahat Yasası ve Banka Gizliliği Yasası ihlallerini kabul ederek, Paxful sektöre geniş uyum ihtiyacı olduğunu vurguladı; DOJ ve FinCEN gibi yetkililerce de belirtildiği üzere. Sektör evrilirken, platformlar riskleri azaltmak için şeffaflık ve raporlamayı ön plana çıkarmalı, küresel denetimlerin sıkılaştığı ortamda sürdürülebilir büyümeyi sağlamalı. Yatırımcılar ve kullanıcılar, düzenleyici manzarayı etkili yönetmek için bu gelişmeleri takip etmeli.