• Paxful, 2017-2019 yılları arasında 3 milyar dolardan fazla işlem hacmi işledi ve dolandırıcıları ile kara para aklayıcıları bilerek destekledi.

• Borsa, zayıf kara para aklama önlemlerini teşvik ederek ve müşteri kimlik doğrulamadan kaçınarak suçlu kullanıcıları çekti.

• İşlemler arasında, Backpage gibi yasa dışı sitelere 17 milyon dolarlık Bitcoin transferi yer aldı; bu Paxful’a 2,7 milyon dolar kâr sağladı ve yaptırım uygulanmış ülkelerle ilgili 500 milyon dolardan fazla şüpheli aktivite içerdi.

Paxful’un suç kabulü, Bitcoin borsasının suçlu kripto işlemlerindeki rolünü ortaya koyuyor. 3 milyar dolarlık yasa dışı aktiviteyi nasıl kolaylaştırdığını ve 7,5 milyon dolar ceza riskini öğrenin. Kripto düzenlemeleri hakkında bugün güncel kalın.

Paxful’un Suç Kabulü Nedir ve Kripto Sektörüne Etkisi Nasıldır?

Paxful’un suç kabulü, Paxful Holdings Inc.’in eşten eşe Bitcoin borsasını uygun kara para aklama önlemleri olmadan işletmeyle ilgili federal ihlalleri kabul etme anlaşmasını ifade eder. 2023’te kapanan şirket, milyarlarca dolarlık suçlu işlemleri kolaylaştırdı; bu da ABD Adalet Bakanlığı’ndan 4 milyon dolarlık cezai ceza ve Mali Suçları Uygulama Ağı’ndan (FinCEN) 3,5 milyon dolarlık sivil ceza ile sonuçlandı. Bu dava, kripto para platformlarının yasa dışı finansı önlemek için artan düzenleyici denetimini vurgular.

Paxful, Platformunda Suç Faaliyetlerini Nasıl Kolaylaştırdı?

Paxful, kullanıcıların Bitcoin ve diğer kripto paraları fiat para birimleri, ön ödemeli kartlar ve hediye kartları karşılığında takas ettiği bir eşten eşe pazar yeri olarak faaliyet gösterdi; 2017-2019 yılları arasında yaklaşık 3 milyar dolarlık işlem hacmi yönetti. Adalet Bakanlığı’na göre, platform bu dönemde 29 milyon dolardan fazla gelir elde ederken, suç kullanımına dair kırmızı bayrakları kasıtlı olarak görmezden geldi. Görevli Yardımcı Başsavcı Matthew R. Galeotti, Paxful’un “dolandırıcılar, şantajcılar, kara para aklayıcılar ve fuhuş tacirleri yararına kripto para taşınmasını bilerek” kâr ettiğini belirterek, borsanın bu tür kullanıcıları çekmek için gevşek kontrolleri teşvik ettiğini vurguladı.

Platform, 2015-2022 yılları arasında yetkililer tarafından 2018’de ele geçirilen yasa dışı fuhuş reklam sitesi Backpage ve benzer platformlara yaklaşık 17 milyon dolarlık Bitcoin işlemi gerçekleştirdi. Paxful kurucuları tarafından “Backpage Etkisi” olarak adlandırılan bu faaliyet, şirkete en az 2,7 milyon dolar kâr sağladı. Bu sorunların farkına rağmen Paxful, zorunlu şüpheli aktivite raporlarını dosyalamadı ve uyum çabalarını ortaklara yanlış temsil etti.

Ayrıca borsa, İran, Kuzey Kore ve Venezuela gibi yaptırım uygulanmış ülkelere bağlı 500 milyon dolardan fazla işlem gerçekleştirdi. Adalet Bakanlığı verilerine göre, Paxful’un yönetimi büyüme önceliği vererek güçlü müşteri kimlik doğrulaması veya kara para aklama programları uygulamamayı seçti. Adalet Bakanlığı belgelerinde alıntılanan mali suç uzmanlarının analizleri, bu tür platformların küresel finans sisteminde savunmasızlıklar yaratarak yasa dışı fonların denetlenmeden akmasına izin verdiğini vurgular.

Paxful’un ihlalleri, üç suçlamada suç kabulüne yol açtı: Yasa dışı fuhuşu teşvik ederek Seyahat Yasası’nı ihlal komplosu, lisanssız para transferi işletmesi yürütme ve Banka Gizliliği Yasası gerekliliklerini yerine getirmeme. Ceza rehberleri 112,5 milyon dolar ceza önerse de, şirketin sınırlı ödeme kapasitesi nedeniyle nihai cezai ceza 4 milyon dolara indirildi. Mali Suçları Uygulama Ağı, kasıtlı Banka Gizliliği Yasası ihlalleri için ek 3,5 milyon dolar sivil ceza uyguladı. Paxful, soruşturmalara kısmen işbirliği yaptığı ve suçlu yöneticileri çıkardığı için kredi aldı; ceza tarihi 10 Şubat 2026 olarak belirlendi.

İlgili bir gelişmede, Paxful’un kurucu ortağı ve eski CTO’su Artur Schaback, Temmuz 2024’te aynı operasyonlardan kaynaklanan suçlamaları kabul ederek kurumsal suçlarda bireysel sorumluluğu gösterdi. Bu dava, Adalet Bakanlığı ve FinCEN gibi düzenleyicilerin kripto varlıklara karşı mali suçları kolaylaştıranlara yönelik icraayı yoğunlaştırdığını gösteren bir kıyas noktası olarak hizmet eder.

Sıkça Sorulan Sorular

Paxful’un Suç Kabulündeki Belirli Suçlamalar Nelerdir?

Paxful’un suç kabulü, üç komplo suçlamasını içerir: Yasa dışı fuhuşu teşvik ederek Seyahat Yasası’nı ihlal, lisanssız para transferi işletmesi yürütme ve Banka Gizliliği Yasası gerekliliklerine uymama. Bunlar, ABD Adalet Bakanlığı belgelerinde detaylandırılan 3 milyar dolardan fazla suç bağlantılı ticarette platformun kolaylaştırmasından kaynaklanır ve toplam 7,5 milyon dolar ceza ile sonuçlanır.

Paxful Neden Kapatıldı ve Bu Kara Para Aklama ile Nasıl İlişkilendirilir?

Paxful, 2023’te artan düzenleyici baskılar ve iç zorluklar nedeniyle faaliyetlerini askıya aldı; bu durum, kara para aklama ve diğer suçlardaki rolünün ortaya çıkmasıyla uyumludur. Platformun şüpheli faaliyetleri raporlamaması ve Backpage gibi yasa dışı siteler ile yaptırım uygulanmış varlıklara fon işlemesi, kripto para sektöründe daha sıkı denetim yoluyla ele alınması gereken sistemik zayıflıkları vurgular.

Ana Çıkarımlar

• Düzenleyici İcra Güçleniyor: Paxful davası, ABD Adalet Bakanlığı ve FinCEN’in kara para aklama başarısızlıkları nedeniyle kripto platformlarını cezalandırma taahhüdünü gösterir; bu, gelecekteki uyum zorunlulukları için emsal oluşturabilir.
• Suç İstismarı Riskleri: Güçlü kontrolleri olmayan eşten eşe borsalar, dolandırıcılık, şantaj ve yaptırım işlemleri gibi faaliyetleri farkında olmadan veya kasıtlı olarak destekleyebilir; bu da geliştirilmiş doğrulama süreçlerinin gerekliliğini vurgular.
• Sektör Geneli Etkileri: Kripto alanındaki işletmeler, ağır cezalardan ve operasyonel kapanmalardan kaçınmak için Banka Gizliliği Yasası uyumuna ve şüpheli aktivite raporlamasına öncelik vermelidir.

Sonuç

Paxful’un suç kabulü, kripto para ekosisteminde kara para aklama mücadelesinde önemli bir dönüm noktasıdır; burada Bitcoin borsasının ihmalleri milyarlarca dolarlık yasa dışı ticarete izin verdi. Dolandırıcılık, fuhuş çeteleri ve yaptırım uygulanmış ülkelerle bağlantılı faaliyetleri kolaylaştırarak Paxful sadece kâr elde etmekle kalmadı, aynı zamanda düzenleyicilerin şimdi agresif bir şekilde hedef aldığı savunmasızlıkları da açığa çıkardı. Sektör olgunlaştıkça, platformlar güven ve sürdürülebilirlik için güçlü kara para aklama önlemleri entegre etmelidir. İleriye bakıldığında, bu çözüm daha geniş reformları teşvik edebilir ve kripto katılımcılarını daha güvenli bir finansal gelecek için etik ve yasal standartlarla uyumlu olmaya çağırır.