-
Michael Zidell, 20 milyon dolarlık bir kripto dolandırıcılık mağduru, Doğu Batı Bankası ve Cathay Bankası’na karşı yasal mücadelesini genişleterek bu bankaları önemli uyarıları görmezden gelmekle suçladı.
-
İlk olarak Citibank’a karşı açtığı davanın ardından, Zidell bu bankaları, karmaşık bir NFT yatırım dolandırıcılığıyla bağlantılı sahte transferleri kolaylaştırmakla suçluyor.
-
COINOTAG’a göre, Zidell’in şikayeti, dolandırıcılık belirtilerinin açıkça ortada olmasına rağmen bankaların şüpheli işlemleri izlemekteki başarısızlığını vurguluyor ve dolandırıcılığın potansiyel destekçileri olarak rollerine dikkat çekiyor.
Kripto dolandırıcılık mağduru, Doğu Batı ve Cathay Bankaları’nı 20 milyon dolarlık NFT dolandırıcılığındaki ihmal nedeniyle mahkemeye vererek, işlem izleme ve yaşlı istismarı iddialarında kritik eksiklikleri vurguluyor.
Yasal İşlem: Doğu Batı ve Cathay Bankaları’na NFT Dolandırıcılığı Suçlaması
Michael Zidell’in Doğu Batı Bankası ve Cathay Bankası’na karşı açtığı son davalar, 20 milyon doları aşan kayıplara yol açan bir kripto dolandırıcılığına karşı hesap sorma mücadelesinde önemli bir aşama teşkil ediyor. Kaliforniya federal mahkemesine açılan davalar, her iki bankanın da şüpheli transferlerin denetim dışı gerçekleşmesine izin vererek yasal yükümlülüklerini yerine getirmediğini ileri sürüyor. Zidell, bu kurumların “birçok uyarıya göz yumduğunu” ve toplamda neredeyse 17 milyon dolara ulaşan sıradışı büyük ve tekrarlayan havaleleri dikkate almadığını iddia ediyor. Bu yasal strateji, kripto ile ilgili dolandırıcılıkları önlemedeki finansal kurumların rolüne artan dikkati gözler önüne seriyor; özellikle NFT dolandırıcılıklarının giderek daha yaygın hale gelmesiyle birlikte.
Aşk Dolandırıcılığı ve NFT Yatırım Planının Detayları
Dolandırıcılığın, Zidell’in Facebook üzerinden “Carolyn Parker” adında bir kişiyle iletişime geçmesiyle başladığı bildirilmektedir. Bu kişi, romantik bir ilişki geliştirdikten sonra ona sahte bir NFT yatırım platformunu tanıttı. Zidell, Parker’ın tavsiyeleri doğrultusunda, platformun yüksek müşteri hacmi nedeniyle çeşitli bankalar aracılığıyla işlem yapılması gerektiği belirtmesi üzerine, Doğu Batı Bankası ve Cathay Bankası’ndaki farklı banka hesaplarına para transferleri gerçekleştirdi. Platform, Nisan 2023’te aniden kayboldu ve Zidell’i önemli maddi kayıplara uğrattı. Bu olay, sosyal mühendislik ile kripto dolandırıcılığı arasındaki kesişimi örneklemektedir; burada kişisel ilişkiler, büyük ölçekli finansal aldatmacaları kolaylaştırmak için kullanılmaktadır.
Banka İhmal ve Dolandırıcılık Faaliyetlerine Ortaklık İddiaları
Zidell’in şikayetleri, bankaların şüpheli faaliyetleri izleme ve bildirme konusundaki iddia edilen ihmalini vurguluyor. Davalar, Doğu Batı Bankası ve Cathay Bankası’nın, yeterli özen göstermeden hesap yönetimi ve havale işlemleri gibi temel bankacılık hizmetleri sunarak dolandırıcılığı desteklediğini savunuyor. Dava, bankaların “büyük, hoş sayılar” ve tekrarlayan işlemleri araştırmadığını ve bu durumun iç uyum protokollerini tetiklemesi gerektiğini belirtiyor. Bankaların, menkul kıymet dolandırıcılığının “yardımcıları ve destekçileri” olarak etiketlenmesi, finansal kurumların hızla gelişen kripto ekosistemindeki yasadışı faaliyetleri tespit etme ve önleme sorumluluğunu vurguluyor.
Yaşlı İstismarı İddialarının Dahil Edilmesi Yasal Riskleri Artırıyor
Önceki Citibank davasından farklı olarak, Zidell’in Doğu Batı ve Cathay Bankaları’na karşı açtığı davalarda yaşlı istismarına yardım etme suçlamaları da bulunuyor. Zidell’in yaşı açıkça belirtilmemiş olsa da, Kaliforniya yasaları 65 yaş ve üzerindeki bireyler için yaşlı istismarı korumalarını tanımlıyor. Bu ekleme, bankaların iddia edilen başarısızlıklarını yalnızca mali ihmal olarak değil, aynı zamanda savunmasız nüfusları koruma amaçlı yasal düzenlemelerin ihlali olarak çerçevelemekte yasal riskleri artırıyor. Tazminat talebi, mahkeme masrafları ve faiz arayışı, Zidell’in geri kazanım ve hesap sorma hedeflerini gerçekleştirmek için aldığı bütünsel yaklaşımı yansıtıyor.
Bankalar ve Kripto Endüstrisi Üzerindeki Etkileri
Bu dava, kripto alanında faaliyet gösteren bankalar için bir uyarı niteliği taşıyor; dolandırıcılığı önleme önlemleri ve işlem izleme süreçlerini güçlendirmenin gerekliliğini vurguluyor. Kripto dolandırıcılıkları çeşitlenip karmaşıklaştıkça, finansal kurumlar şüpheli faaliyetleri hızla tespit edebilen gelişmiş uyum çerçeveleri uygulamak için artan baskı altında kalıyor. Zidell’in davaları, bankaların yalnızca ihmalden değil, aynı zamanda yetersiz denetim yoluyla dolandırıcılığı kolaylaştırmaktan da sorumlu tutulması için bir emsal oluşturabilir, bu durum muhtemelen düzenleyici beklentileri ve sektör standartlarını etkileyebilir.
Kripto İşlemlerinde Güçlendirilmiş Dikkat Talebi
Finansal kurumların, özellikle NFT gibi yeni kripto varlıklarla ilişkili büyük ve tekrarlayan transferler konusunda dikkat süreçlerini güçlendirmeleri gerektiği vurgulanıyor. Bu, dolandırıcılığı işaret eden göstergeleri tespit etmek için gelişmiş analitik, çalışan eğitimi ve kurumlar arası iş birliği gibi alanlara yatırım yapmayı içeriyor. Tüketiciler için bu dava, sosyal medya veya kişisel ilişkilerden gelen istenmeyen yatırım fırsatlarıyla etkileşimde dikkatli ve şüpheci olmanın önemini vurguluyor.
Sonuç
Michael Zidell’in Doğu Batı Bankası ve Cathay Bankası’na karşı genişlettiği yasal eylemler, bankacılık sektörünün kripto ile ilgili işlemleri yönetimindeki kritik zayıflıkları gözler önüne seriyor. İhmal, menkul kıymet dolandırıcılığına ortaklık ve yaşlı istismarı kolaylaştırma suçlamalarıyla bu davalar, kurumsal koruma önlemlerinin güçlendirilmesi gereğini vurguluyor. Kripto ortamı geliştikçe, bu dava hem düzenleyici incelemeyi hem de bankacılık uygulamalarını etkileyebilir; dolandırıcılara karşı tüketicileri koruma sorumluluğunu paylaşma gerektiğini ön plana çıkarıyor.
