-
Kraken’in Avustralya’daki operatörü Bit Trade Pty Ltd, ASIC tarafından 1.100’den fazla kullanıcıya yetkisiz marj ticaret ürünleri sunduğu için 8 milyon dolar ceza aldı.
-
ASIC, düzenleyici uyumda eksiklikler olduğunu, hedef pazar belirlemesi (TMD) yapılmadığını ve bunun yatırımcıların önemli kayıplarına yol açtığını belirtti.
-
Kraken, iş gücü azaltmaları ve NFT pazaryerinin kapanması gibi operasyonel zorluklarla karşı karşıya, ancak 2025’te bir Layer-2 blok zinciri lansmanı planlıyor.
Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), Kraken’in operatörüne düzenleyici ihlaller nedeniyle 8 milyon dolarlık ceza kesti, bu durum kripto yatırımlarındaki riskleri vurguluyor.
Kraken, Yatırımcı Zararları Nedeniyle Cezalandırıldı
Payward Incorporated’ın bir yan kuruluşu olan Bit Trade Pty Ltd, Avustralya’daki Kraken kripto para borsasının işletmecisi, ASIC tarafından 8 milyon dolarlık ceza ile karşı karşıya kaldı. Bu ceza, Bit Trade’in 1.100’den fazla Avustralyalı müşteriye gerekli yasal düzenlemelere uymadan yetkisiz marj ticaret ürünleri sunmasından kaynaklanıyor.
Ayrıca, Bit Trade’in ASIC’in yasal masraflarını karşılama zorunluluğu da bulunuyor. ASIC’e göre, “ASIC tarafından başlatılan yasal süreç, Avustralya’daki Kraken kripto borsasının operatörünün 1.100’den fazla Avustralyalı müşteriye yasadışı bir kredi hizmeti sunduğu için 8 milyon dolar ödemesi talimatını verdi.”
Marj genişletme ürünü, Ekim 2021’den beri sunuluyordu ve tüketicilerin kripto para veya fiat para birimleri, örneğin ABD doları, ile geri ödeme beklentisiyle fon borçlanmalarına izin veriyordu. Ancak, Bit Trade, Avustralya’nın tasarım ve dağıtım yükümlülüklerine (DDO) göre finansal ürünlerin uygun hedef kitlelerini belirten kritik bir belge olan hedef pazar belirlemesi (TMD) hazırlamadı.
Ağustos 2024’teki önemli bir kararda, Federal Mahkeme bu marj genişletme ürününü Avustralya yasaları kapsamında bir kredi hizmeti olarak değerlendirdi. TMD’nin yokluğu, her ürün sunumunda şirketin düzenleyici görevlerini ihlal ettiğini gösterdi. ASIC Başkanı Joe Longo, bu kararın tüketici koruma açısından taşıdığı önemi vurguladı.
“Hedef pazar belirlemeleri, yatırımcıların zarar görebilecekleri ürünlerin kendilerine uygunsuz bir şekilde pazarlanmamasını sağlamak için önemlidir,” diyen Longo, müşterilerin toplam kayıplarının 5 milyon doları aştığını, tek bir yatırımcının ise neredeyse 4 milyon dolar kaybettiğini belirtti. Longo, kararın daha geniş etkilerini de vurguladı.
Yargıç Nicholas, cezayı açıklarken Bit Trade’in uyum çerçevesini “ciddi eksik” olarak nitelendirdi. Mahkeme, şirketin düzenleyici standartlara uymak yerine potansiyel kazançları önceliklendirdiğini ve olası yasal ihlalleri fark ettikten sonra bile ürünü sunmaya devam ettiğini belirtti.
“Bit Trade, DDO rejiminin gerekliliklerine yönelik dikkati, ilk olarak ASIC tarafından kendisine yönlendirildiği zamana kadar göz önünde bulundurmadı,” diyerek düzenleyici uyum konusundaki açık bir kayıtsızlığı işaret etti.
Tasarım ve Dağıtım Yükümlülüğü (DDO) çerçevesi, tüm finansal ürünlerin belirli tüketici segmentlerine özel olarak tasarlanması ve pazarlanması gerektiğini zorunlu kılıyor.
Kripto Sektöründe Düzenleyici Denetim
Bu uygulama, ASIC’in dijital varlık alanına yönelik artan denetimiyle gerçekleşiyor. Düzenleyici, belirli dijital varlık tekliflerinin ne zaman düzenlenmiş finansal ürünler olarak sınıflandırılabileceğine dair rehberliğini geliştirmeye yönelik danışmalar başlattı.
Bu tartışmaların Şubat 2025’te sona ermesi bekleniyor ve sektör paydaşlarından düzenlemenin geleceğini şekillendirmek için katılım göstermeleri isteniyor. Şu anda ASIC’in eylemleri, dijital para birimlerine yatırım yapmanın doğasında bulunan riskleri vurgularken, sağlam düzenleyici çerçevelerin gerekliliğini de ön plana çıkarıyor.
Yasal engellerle karşılaşmanın yanı sıra, Kraken, kapsamlı iş stratejisinin bir parçası olarak NFT pazarını da kapatıyor. Bu karar, kaynakları gelecekteki girişimlerle daha iyi uyumlu hale getirmeyi amaçlıyor. Borsa, bu yeniden yapılandırma sürecinde operasyonel yeteneklerini güçlendirmek için iş gücünün yüzde 15’ine kadarını işten çıkardı.
Öte yandan, şirket 2025 yılına kadar ‘Ink’ adı verilen Layer-2 blok zincirini tanıtmayı sürdürüyor. Ayrıca, gelecek yıl ABD’de beklenen düzenleyici değişimlerin etkisiyle bir halka arz (IPO) olasılığı hakkında spekülasyonlar devam ediyor.
Sonuç
ASIC tarafından alınan son eylemler, Avustralya’da faaliyet gösteren kripto para borsalarına yönelik güçlü bir uyarı niteliğinde olup, düzenleyici standartlara uyum sağlamanın kritik önemini gözler önüne seriyor. Sektör gelişmeye devam ederken, Kraken gibi firmaların uyumu ve tüketici korumasını önceliklendirmesi, karşılaşılan zorlukları başarıyla aşmaları için elzemdir. Bu davadan çıkan sonuçlar yalnızca kripto endüstrisinde dalgalar yaratmakla kalmaz, aynı zamanda yatırımcıların bu hızla değişen ortamda düzenleyici gelişmelere karşı dikkatli olmaları gerektiğini bir kez daha teyit eder.
