-
Ken Liem’in üç Asya bankasına açtığı davada, kripto para sektöründeki dolandırıcılık önleme önlemlerinin ciddi eksiklikleri gözler önüne seriliyor.
-
Bu dava, kripto dolandırıcılığında kaygı verici eğilimleri yansıtıyor; özellikle “domuz kesimi” dolandırıcılıklarının hızlı bir şekilde artması ve karmaşık hale gelmesi dikkat çekiyor.
-
Cyvers’a göre, “Erişim kontrol ihlalleri ve Pig Butchering gibi karmaşık dolandırıcılıkların artışı, yapay zeka destekli risk değerlendirme araçlarının uygulanmasının önemini vurguluyor.”
California’lı bir adam, artan dolandırıcılık faaliyetleri arasında, KYC ve AML kontrollerindeki ihmal iddialarıyla üç Asya bankasına karşı 1 milyon dolarlık kripto dolandırıcılığı için dava açtı.
1 Milyon Dolarlık Kripto Dolandırıcılığının Ardından Hukuki İşlem
Önemli bir hukuki gelişme olarak, Ken Liem’in açtığı dava kripto ile ilgili dolandırıcılığın büyüyen sorununu gündeme getiriyor. İddialara göre, Liem bir “domuz kesimi” dolandırıcılığına maruz kalmış, bu tür dolandırıcılıklarda dolandırıcılar hedefleriyle yavaş yavaş ilişki kuruyor ve ardından onlardan büyük meblağlar çalıyor.
Liem, Haziran 2023’te LinkedIn üzerinden dolandırıcılarla bağlantı kurdu ve bu kişiler ona kazançlı gibi görünen kripto para fırsatlarına büyük yatırımlar yapması için ikna etti. Birkaç ay içinde Liem, yatırımlarının güvende olduğuna inanarak neredeyse 1 milyon dolar transfer etti.
Mahkeme belgelerine göre, soruşturma, fonların Hong Kong merkezli Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited ve Singapur’un DBS Bank Limited gibi üç Asya bankası aracılığıyla transfer edildiğini ortaya koydu. Üçüncü taraf hesaplara yapılan fon transferlerinin dolandırıcılığı kolaylaştırdığı iddia ediliyor.
ABD Bankacılık Gizliliği Yasası İhlalinin Sonuçları
Liem’in avukatları, ilgili bankaların, dolandırıcılık faaliyetlerini belirleyip raporlayabilen kritik Know Your Customer (KYC) ve Anti-Money Laundering (AML) protokollerine yeterince dikkat etmediğini savunuyor. Bu temel kontrollerin gerçekleştirilememesi, özellikle ABD Bankacılık Gizliliği Yasası bağlamında ciddi bir eksikliktir.
Bu Yasa, finansal kuruluşların şüpheli faaliyetleri rapor etmesini ve kapsamlı işlem kayıtları tutmasını zorunlu kılmaktadır. DBS’nin California’da bir şubesi bulunduğundan, bu düzenlemenin kapsamına girmektedir. Benzer şekilde, Fubon ve Chong Hing, Liem’in Wells Fargo hesabı üzerinden gelen işlemleri işleyerek ihmal iddialarında daha da sorumlu hale geliyorlar.
Dava, bir jüri yargılaması talep ediyor ve Liem, kaybettikleri ile yetersiz bankacılık düzenlemelerinin daha geniş etkilerini temsil eden en az 3 milyon dolar tazminat talep ediyor.
Artan Kripto Dolandırıcılığı Eğilimleri
Dava, kripto dolandırıcılığının alarm verici derecede yaygınlaştığı bir dönemde ortaya çıkıyor. Raporlara göre, bu tür dolandırıcılıklar yalnızca 2024 yılında 2,3 milyar dolardan fazla kayba yol açtı. Bu rahatsız edici trende göre, “domuz kesimi” dolandırıcılıkları, dünya genelinde dikkatsiz kurbanlardan yaklaşık 3,6 milyar dolar çalık.
Bu artış, güvenli uygulama ve koruyucu önlemlerin büyük bir eksikliğini ortaya koyarak bu tür dolandırıcılıkların kontrolsüz şekilde yayılmasına olanak tanıdığını gösteriyor.
Güvenlik Önlemlerinin Artırılması İhtiyacı
Sektör uzmanlarının bulgularına göre, bu karmaşık dolandırıcılıkların artışı, kripto dünyasında güvenlik önlemlerinin güçlendirilmesi gerekliliğini vurguluyor. Web3 güvenlik firması Cyvers, daha iyi risk değerlendirmeleri sağlayacak ve dolandırıcılık işlemlerini erken tespit edecek yapay zeka destekli çözümlerin önemini öne çıkarıyor.
Cyvers, “Erişim kontrol ihlalleri ve Pig Butchering gibi karmaşık dolandırıcılıkların artışı, yapay zeka destekli risk değerlendirme, işlem doğrulama ve anomali tespit araçlarının uygulanmasının önemini vurguluyor.” dedi. Bu yaklaşım, dolandırıcıların değişen taktiklerine uyum sağlamak için oldukça önemlidir.
Sonuç
Ken Liem’in davasının sonuçları, kişisel kayıpların ötesine geçiyor; bankacılık uygulamalarındaki sistemsel sorunları kripto para işlemleri açısından ortaya çıkarıyor. Dünya giderek dijitalleşirken, bankaların dolandırıcılığı önlemedeki rollerini kabul etmeleri gerekiyor. KYC ve AML düzenlemelerinin daha güçlü bir şekilde uygulanması ve gelişmiş teknolojik çözümler, tüketicilerin korunması ve kripto para ekosistemine olan güvenin sürdürülmesi açısından kritik olacak.
