Vancouver merkezli kripto para platformu Cryptomus, kara para aklama ihlalleri nedeniyle Kanada’nın FINTRAC’ı tarafından 126 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Bu ihlaller arasında, çocuk istismarı, fidye yazılımı ve İran yaptırımlarını delme gibi şüpheli işlemlerin raporlanmaması da yer alıyor. Bu rekor ceza, kripto sektöründeki kritik uyum eksikliklerini gün yüzüne çıkarıyor.
-
Rekor Ceza Miktarı: 126 milyon dolarlık ceza, KuCoin’in operatörüne verilen 14 milyon dolarlık cezayı geride bırakarak önceki yaptırımları aşıyor.
-
Temmuz 2024’te binlerce raporlanmamış işlem, yüksek riskli faaliyetleri kapsıyordu ve sektörün şeffaflığını zedeliyordu.
-
Temmuz-Aralık 2024 arasında 7.500’den fazla İran bağlantılı transfer doğrulanmadan kaldı ve bakanlık talimatlarını ihlal etti.
Cryptomus, kripto işlemlerinde kara para aklama ihlalleri nedeniyle 126 milyon dolarlık FINTRAC cezasıyla karşı karşıya. Raporlanmamış çocuk istismarı, fidye yazılımı ve yaptırım ihlalleri risklerini öğrenin. Değişen kripto ortamında bugün uyumlu kalın.
FINTRAC Tarafından Cryptomus’a Uygulanan Ceza Nedir?
Cryptomus cezası, Kanada Finansal İşlem ve Rapor Analiz Merkezi (FINTRAC) tarafından Xeltox Enterprises Ltd. tarafından işletilen kripto para platformuna verilen tarihi 126 milyon dolarlık (yaklaşık 176,9 milyon Kanada doları) para cezasını ifade eder. FINTRAC’ın açıklamasında duyurulan bu eylem, ciddi kara para aklama (KPA) uyum yetersizliklerinden kaynaklanıyor. Özellikle, Cryptomus Temmuz 2024’te 1.000’den fazla şüpheli işlemi ve 1.500’den fazla yüksek değerli kripto transferini raporlamayı ihmal ederek, yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı etkinlikleri gizledi.
FINTRAC Neden Cryptomus’a 126 Milyon Dolar Ceza Verdi?
Ceza, FINTRAC’ın yaptırım bildiriminde detaylandırılan 2.593 raporlama yükümlülüğü ihlalinden kaynaklandı. Platform, çocuk cinsel istismar materyali, fidye yazılımı saldırıları, dolandırıcılık şemaları ve yaptırımları ihlal eden İran bağlantılı transferler gibi faaliyetleri işaret etmesi gereken temel şüpheli işlem raporlarını (STR’ler) sunmayı ihmal etti. FINTRAC, bu eksikliklerin “eksik ve yetersiz” uyum kontrolleri, politikaları ve prosedürlerden kaynaklandığını vurgulayarak, sanal para sektörünü suç unsurlarının istismarına karşı savunmasız hale getirdiğini belirtti.
Soruşturmacılar, Cryptomus’un İran bağlantılı işlemler için artırılmış özen yükümlülüğünü zorunlu kılan bakanlık talimatını göz ardı ettiğini ortaya çıkardı. Temmuz-Aralık 2024 arasında tam 7.557 bu tür transfer doğrulanmadan ve raporlanmadan kaldı, sistemik zayıflıkları açığa vurdu. Bu yaptırım, FINTRAC’ın şimdiye kadarki en büyüğü olup, KuCoin’in operatörüne verilen son 14 milyon dolarlık cezayı ve Binance’in Kanada iştirakine Mayıs ayında benzer kayıt ve raporlama ihlalleri için verilen 6 milyon Kanada dolarlık cezayı gölgede bırakıyor.
Daha derin inceleme, operasyonel düzensizlikleri de ortaya çıkardı; örneğin, firmanın listelenmiş adresi olarak Vancouver’da kiralık bir posta kutusu kullanılması, Kanada’da personel veya fiziksel ofis olmaması. FINTRAC’ın incelemesi sırasında iletişimler Özbekistan ve İspanya’dan geldi, yerel operasyonel varlığın yokluğunu vurguladı. FINTRAC’ın sanal para zayıflıkları üzerine ayrı açıklamasında belirtilen bu bulgular, kripto para endüstrisinde şeffaflık ve hesap verebilirliğin nasıl aşındığını gösteriyor.
Finansal düzenleme uzmanları, daha geniş etkileri not etti. Büyük bir muhasebe firmasından anonim kalan bir uyum uzmanı, “Bu ceza, kripto platformlarının yasa dışı finanstan kaynaklanan riskleri azaltmak için güçlü KPA çerçevelerini önceliklendirmesi gerektiğini sert bir uyarı olarak hizmet ediyor” dedi. FINTRAC’ın eylemleri, para hizmetleri işletmelerinin (MSB’ler) federal gerekliliklere uymasını sağlamak için artan düzenleyici odaklanmayı gösteriyor; bunlar arasında zamanında kayıt ve işlem izleme de var.
Sıkça Sorulan Sorular
Cryptomus FINTRAC Cezasına Neden Olan Belirli İhlaller Nelerdir?
Cryptomus FINTRAC cezası, Temmuz 2024’te 1.068’den fazla raporlanmamış şüpheli işlem ve 1.518 dosyalanmamış yüksek değerli kripto raporu ile 7.557 İran bağlantılı transferin incelenmemesinden kaynaklandı. Bu ihlaller, KPA yasalarını ve bakanlık talimatlarını çiğneyerek, çocuk istismarı ve fidye yazılımı gibi yüksek riskli faaliyetlerin tespit edilmesini engelledi; FINTRAC soruşturmasına göre.
Cryptomus Cezası Kanada’da Kripto Uyumunu Nasıl Etkiler?
Cryptomus cezası, Kanada kripto alanında daha sıkı denetim için emsal oluşturuyor ve platformları raporlama ile özen yükümlülüğünü artırmaya teşvik ediyor. Gerçek yerel operasyonlar ve güçlü kontrollerin yaptırımları delme ile yasa dışı fon akımlarını önlemek için gerekliliğini vurguluyor; büyüyen düzenleyici incelemeler arasında sektörün bütünlüğünü korumayı sağlıyor.
Ana Çıkarımlar
- Rekor Ceza Boyutu: 126 milyon dolarla bu ceza, önceki vakaları neredeyse dokuz kat aşarak FINTRAC’ın KPA uyumsuzluğuna sıfır tolerans politikasını işaret ediyor.
- Yasa Dışı Faaliyet Bağlantıları: Raporlanmamış işlemler, çocuk istismarı materyali, fidye yazılımı, dolandırıcılık ve İran yaptırımlarını gizleyerek zayıf kontrollerin gerçek dünya risklerini vurguluyor.
- Operasyonel Boşluklar: Kanada varlığının eksikliği ve yetersiz prosedürler zafiyetleri açığa çıkardı; platformlar hemen doğrulanabilir uyum altyapısına yatırım yapmalı.
Sonuç
Cryptomus cezası, FINTRAC tarafından kripto para platformlarına kara para aklama ve yaptırım ihlallerini etkili bir şekilde mücadele etme taleplerinin arttığını vurguluyor. 2.500’den fazla ciddi yasa dışı faaliyetle bağlantılı ihlal ile bu vaka, kapsamlı KPA programlarının ve şeffaf operasyonların önemini pekiştiriyor. Sanal varlık sektörü olgunlaştıkça, firmalar güveni teşvik etmek ve ağır cezalardan kaçınmak için uyumu önceliklendirmeli; düzenlenmiş bir ortamda sürdürülebilir büyüme için konumlanmalı.
