İspanya Bankası ülkedeki Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP) için zorunlu kayıt işlemi dönemini başlattı. Banka ayrıca, finansal kuruluşların AML mevzuatına zaten uydukları için sicile başvurmaları gerekip gerekmediğine ilişkin şüpheleri de ortadan kaldırdı. İspanya’da kripto ile ilgili hizmetler sunmak isteyen tüm kurumlar ve kişiler kayıt için başvuruda bulunmalıdır.
Kripto Para Şirketleri Kayıt Yapmak Zorunda
İspanya Bankası ülkedeki Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP) için zorunlu kayıt dönemini başlattı ve kapsamını ve kayıt olması gereken şirket ve şahıs türlerini netleştirdi. Yayınlanan açıklamalara göre İspanya Merkez Bankası Sanal Ofisi’nde, İspanya’da hizmet sunan tüm kripto para platformları, ülkede bulunmasa bile kayıt yaptırmak zorunda.
İspanya Bankası ayrıca şirketlerin sadece internet üzerinden kayıt yaptırabileceklerini, bireylerin ise istenen belgeleri teslim etmek için İspanya Bankası Genel Kayıt ofislerine gidebileceğini açıkladı. Gerekli belgeler ise, her bir kurum tarafından hazırlanan kara para aklama ve terörün finansmanını önleme el kitabı, risk analiz belgesi ve bu operasyonları yürüten tüm kişilerin kimlik belgelerini içermektedir.
Kayıt Yaptırmayan Kurumlara Büyük Ceza
Kayıt yaptırmayıp çalışmaya devam şirketler ve bireyler için sert cezalar alıyor. Cezalar 150 bin Euro’dan başlar ve 10 milyon Euro’ya kadar çıkabiliyor. İspanya Mali İstihbarat Birimi’ne kaydolmamak da dahil olmak üzere yasada öngörülen diğer cezalar 60 bin Euro’dan 5 milyon Euro’ya kadar çıkıyor.
VASP’lerin kayıt yaptırmak için başlangıçta bu ayın sonuna kadar süreleri vardı, ancak İspanya Bankası kayıt sürecini açıklayan ve kimin başvurması gerektiğini açıklayan belgelerin yayınlanmasını erteledi. Ancak artık tüm taraflar, diğer AML önlemlerine zaten uysalar bile yeniden kayıt olmaları gerektiğini biliyor.
Yerel raporlara göre, müşterilerine kripto para birimi ile ilgili hizmetler sunmakla ilgilenen bankaların temsilcileri, gelecekte kripto para birimi ile ilgili işler yapabilmek için kayıt olmaları gerekip gerekmediğinden şüphe duyuyorlardı. Uzmanların çoğu, mevcut uyumluluk standartları nedeniyle bankaların kayıt yaptırmasına gerek olmadığını dile getirirken, İspanya Bankası tüm şirketlerin kayıt yaptırmak zorunda kalacağını açıklayınca bu görüşü ortadan kaldırdı.
