Coinbase İngiltere Şubesi, Yüksek Riskli Müşterileri Kabul Ettiği İçin FCA Tarafından 4,5 Milyon Dolar Para Cezasına Çarptırıldı

• İngiltere Finansal Davranış Otoritesi (FCA), Coinbase’in İngiltere’deki yan kuruluşu CB Payments Limited’e, yüksek riskli müşterileri platformdan uzak tutmayı amaçlayan gönüllü anlaşmayı ihlal ettiği için 4.5 milyon dolar ceza verdi.
• CBPL, Ekim 2020’de FCA ile potansiyel suç faaliyetlerini önlemek ve piyasa bütünlüğünü korumak amacıyla yüksek riskli müşterilerin kabulünü sınırlamak konusunda anlaşmıştı.
• Buna rağmen, FCA’nın incelemesine göre CBPL, 13.416 yüksek riskli müşteriyi platforma dahil ederek kara para aklama ve suç faaliyetleri konusunda endişelere yol açtı.

FCA, yüksek riskli müşterilerin kabul edilmesi nedeniyle Coinbase’in İngiltere ayağını cezalandırarak büyük kontrol eksikliklerini ve düzenleyici ihlalleri ön plana çıkardı.

FCA’nın Düzenleyici İhlallere Karşı Sıfır Tolerans Yaklaşımı

FCA’nın CBPL’ye karşı sert adımı, piyasa bütünlüğünü tehlikeye atabilecek düzenleyici ihlallere karşı sıfır tolerans politikasını vurguluyor. Ekim 2020’de yapılan anlaşma, suç faaliyetlerine karışma potansiyeli olan yüksek riskli müşterilerin CBPL platformunu kullanmasını önlemeyi amaçlıyordu. Ancak, CBPL’nin sürekli olarak anlaşmaya uymama durumu ağır cezalarla sonuçlandı. FCA’nın yürütme ve piyasa denetim direktörü Therese Chambers, CBPL’nin kontrol sistemlerinde “önemli kusurlar” olduğunu vurguladı ve bu kusurların daha önce FCA tarafından öne çıkarıldığını belirtti.

Finansal Suç Yönetimi Üzerindeki Etkileri

Signature Litigation’da kripto dava avukatı olan Kate Gee’ye göre, bu ceza, güçlü finansal suç yönetim sistemlerinin önemini vurgulayan önemli bir dava niteliğinde. Düzenleyici uyumsuzluğun ciddi sonuçları hakkında kripto firmalarına bir uyarı niteliğindedir. Şirketler, incelemelerden ve olası yaptırımlardan kaçınmak için belirlenen operasyonel sınırlamalara sıkı bir şekilde uymalıdır. FCA’nın kararlı hamlesi, piyasa bütünlüğünü korumak için finansal suç risklerini yönetmede yüksek standartların korunmasının kritik önemine dikkat çekiyor.

Coinbase’in Hisse ve Piyasa Algısı Üzerindeki Etkisi

FCA cezasının haberi, Coinbase’in hisse fiyatları üzerinde hemen etkisini gösterdi ve duyurunun ardından hisse fiyatları neredeyse %2 düşüş yaşadı. Hisse fiyatı, 25 Temmuz Perşembe günü piyasa öncesi işlemlerde 240.30 dolarda seyretti. Bu durum, piyasanın düzenleyici eylemlere nasıl hızlı tepki verdiğini ve yatırımcıların düzenleyici uyum ve operasyonel bütünlüğe verdiği önemi yansıtıyor. Ceza, düzenleyici ihlallerin finansal yansımalarını tüm paydaşlara hatırlattı.

Coinbase’in Yanıtı ve Gelecekteki Yönelimler

FCA’nın bulgularına yanıt olarak, Coinbase düzenleyici uyuma olan bağlılığını yineledi. Şirket, ihlalleri kabul etti ve yasal gereksinimlere uyum sağlamak için kontrol sistemlerini sürekli olarak iyileştirmenin üzerinde çalıştığını belirtti. Coinbase, Ekim 2020 ile Ekim 2023 arasında tüm yeni müşterilerin yalnızca %0.3’ünün yüksek riskli olarak değerlendirildiğini belirtti, bu da ihlalin sınırlı ölçekte olabileceğini öne sürüyor. Bununla birlikte, şirket, gelecekteki ihlallerden kaçınmak için kontrol sistemlerini sürekli olarak geliştirme ve iyileştirme çabalarını vurguladı, düzenleyici standartlara bağlılıklarını ortaya koydu.

Sonuç

FCA’nın CB Payments Limited’e yönelik eylemi, kripto para sektörü için uyum ve sağlam kontrol sistemlerinin önemini güçlü bir şekilde hatırlatıyor. Bu önemli dava, düzenleyici organın piyasa bütünlüğünü koruma ve finansal suçları önleme konusundaki kararlılığını gösteriyor. Coinbase için odak noktası artık uyum tedbirlerini güçlendirmek ve yatırımcılara düzenleyici bağlılık ve operasyonel mükemmeliyet konusundaki bağlılıklarını yeniden güvence altına almak olacak. Dijital para alanı gelişmeye devam ederken, katı kontrol sistemlerinin sürdürülmesi ve şeffaflığın sağlanması, piyasa güveni ve istikrarının korunması için kritik öneme sahip olmaya devam edecektir.