- Coinbase’in İngiltere kolu, CB Payments Limited (CBPL), yüksek riskli müşteri hizmetleri konusunda düzenleyici gerekliliklere uymadığı için İngiliz Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından £4.5 milyon para cezasına çarptırıldı.
- Bu kuruluş, kullanıcılar için doğrudan kripto işlemleri yönetmemekte, ancak Coinbase Grubu içinde ticaret için bir aracı olarak görev yapmaktadır. Buna rağmen, İngiltere’de kripto faaliyetleri için kayıtlı değildir.
- Özellikle, CBPL’nin kısıtlamalara rağmen 13.000’den fazla yüksek riskli müşteriye hizmet sağladığı ve bu hizmetin yaklaşık 226 milyon $ tutarında önemli finansal hareketlere yol açtığı tespit edildi.
Coinbase’in İngiltere birimi, yüksek riskli müşteri alımı ve önemli mali işlemleri etkileyen uyum eksiklikleri nedeniyle FCA tarafından cezalandırıldı.
Düzenleyici İhlal ve FCA Cezası
Coinbase Grubu’nun İngiltere kolu olan CB Payments Limited (CBPL), yakın zamanda İngiliz Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından £4.5 milyon para cezasına çarptırıldı. Bu eylem, CBPL’nin uygun kayıt ve uyum olmadan yüksek riskli müşterilere hizmet sunmayı yasaklayan zorunlu düzenleyici çerçeveye aykırı hareket etmesi sonrasında geldi.
Uyum ve Kontrol Eksiklikleri
FCA’nın soruşturması, CBPL’nin mali suç kontrol mekanizmalarındaki önemli eksiklikleri ortaya koydu. Ekim 2020’den itibaren geçerli olan gönüllü düzenleyici uyum gerekliliklerine (VREQ) göre, CBPL’nin uyum çerçevelerini güçlendirmesini sağlayana kadar yeni yüksek riskli müşteriler alması yasaklandı. Buna rağmen, CBPL’nin 13.416 yüksek riskli müşteriyi kabul etmeye devam ettiği ve diğer Coinbase varlıkları aracılığıyla önemli finansal işlemleri kolaylaştırdığı iddia edildi.
Operasyonel Eksiklikler ve Finansal Etki
FCA, CBPL’nin eksikliklerinin, kontrol süreçlerini tasarlamak, test etmek ve denetlemek konusundaki yetersiz bilgi ve beceriden kaynaklandığını vurguladı. Bu ihmal, yüksek riskli müşterilerin yaklaşık 25 milyon $, sonunda toplamda 226 milyon $ tutarında miktarı Coinbase Grubu sistemleri aracılığıyla aktarmalarına izin vererek VREQ ihlallerine yol açtı.
Yetkililerin Yaptırım Hakkındaki Açıklamaları
FCA’nın icra ve piyasa denetimi ortak icra direktörü Therese Chambers, kripto para birimleriyle ilişkili olan doğal kara para aklama riskleri göz önüne alındığında, CBPL gibi kuruluşlar için sağlam mali suç kontrollerinin kritik önem taşıdığını vurguladı. Chambers, CBPL’nin sürekli olarak uyum göstermemesi nedeniyle FCA’nın yaptırımının zorunlu olduğunu belirtti, bu da platformu üzerinden yasa dışı faaliyetleri mümkün kılmış olabilir.
Sonuç
Bu yaptırım eylemi, kripto endüstrisinde sıkı uyum ve denetim gerekliliğini vurgulamaktadır. Bu, dünya çapındaki finansal firmalara, mali suçlarla ilgili riskleri azaltmak için düzenleyici standartlara uymanın önemini gösteren bir uyarı niteliğindedir. İleriye dönük olarak, dijital varlık alanında faaliyet gösteren finansal kurumlar üzerindeki denetimin artarak devam etmesi beklenmektedir.
