- Federal Reserve ve Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), Citigroup’a, risk yönetimi ve uyumluluk sistemlerindeki uzun süredir devam eden sorunları çözmediği için 135,6 milyon dolar para cezası verdi.
- Bu cezai tedbirler, Citigroup’un 2020’nin son çeyreğindeki yaptırım eylemlerinde belirtilen düzeltme hedeflerini karşılayamamasının ardından geldi.
- Düzenleyiciler, bankanın bazı ilerlemeler kaydetmesine rağmen Citigroup’un veri yönetimi ve iç kontrollerinde devam eden eksiklikleri vurguladılar.
Citigroup, kritik risk yönetimi ve uyumluluk sorunlarını ele almadığı için artan düzenleyici incelemeyle ve 135,6 milyon dolarlık ağır bir para cezasıyla karşı karşıya.
Citigroup Uyumluluk Sorunlarında Yeterli İlerleme Sağlayamadığı İçin Cezalandırıldı
Son dönemde yapılan bir düzenleyici işlemde, ABD bankacılık devi Citigroup, Federal Reserve ve Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarafından 135,6 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Bu ağır ceza, bankanın risk yönetimi, uyumluluk, veri işleme ve iç kontrol mekanizmalarındaki uzun süredir devam eden eksiklikleri çözmedeki başarısızlığı nedeniyle verildi. Orijinal sorunlar, 2020’nin son çeyreğinde başlatılan yaptırım eylemlerinde işaret edilmişti.
Düzenleyici Arka Plan ve Önceki Taahhütler
2020’de Citigroup, veri yönetimi ve iç kontrol çerçevelerini yenilemeyi amaçlayan bir dizi düzeltici çabaya katılmayı taahhüt etmişti. Banka, düzenleyici standartlara uyumu sağlamak için önemli değişiklikler yapmayı kabul etmişti. Ancak, düzenleyiciler tarafından yapılan son inceleme, Citigroup’un uzun süredir devam eden endişeleri yeterince ele alma konusunda gerekli ilerlemeyi kaydetmediğini ortaya koydu.
Süregelen Zayıflıklar ve Düzenleyici Beklentiler
Düzenleyiciler, Citigroup’un operasyonlarını sadeleştirmede bazı anlamlı adımlar atmasına rağmen, özellikle veri yönetimi alanında önemli eksikliklerin devam ettiğini belirtti. Federal Reserve, Citigroup’un yönetim kurulu ve yönetiminin tam uyumu sağlamak ve düzeltici eylemler için gerekli kaynakları tahsis etmek üzere çabalarını yeniden odaklamaları gerektiğini vurguladı. Fed, bu devam eden sorunlar derhal çözülmezse ek cezalar ve resmi eylemler konusunda uyardı.
Tarihsel Bağlam ve Finansal Sonuçlar
Violation Tracker veri tabanına göre, Citigroup 2000 yılından bu yana menkul kıymet suiistimalleri, bankacılık ihlalleri ve yatırımcı koruma ihlalleri dahil olmak üzere çeşitli yaptırım eylemlerini çözmek için 26,945 milyar dolardan fazla para cezası ödedi. Bu uzun para cezaları geçmişi, Citigroup’un sağlam uyum ve risk yönetimi çerçevelerini sürdürme konusundaki devam eden zorluklarını vurgulamaktadır.
Sonuç
Son 135,6 milyon dolarlık ceza, bankacılık sektöründe sağlam risk yönetimi ve uyumluluk sistemlerinin kritik önemini bir kez daha gözler önüne serdi. Citigroup’un bu sorunları ele almada devam eden mücadeleleri, düzenleyici standartları karşılamak için daha yoğun çaba ve kaynak tahsisi gerekliliğini ortaya koymaktadır. Düzenleyicilerin denetimlerini artırdığı bir dönemde, Citigroup’un bu zorluklarla nasıl başa çıkacağı ve uzun vadeli uyum ve operasyonel bütünlüğü nasıl sağlayacağı merak konusu olmaya devam ediyor.
