İngiltere AML reformları, kripto işletmelerine yönelik gözetimi sıkılaştırıyor: Kontrol değişikliği bildirim eşiği %10’a indiriliyor, FCA’nın “uygunluk” denetimleri genişletiliyor ve müşteri tanıma ile güven kayıt şartları güçlendirilerek kripto AML düzenlemelerinde kara para aklama riski azaltılıyor.
-
%10 kontrol değişikliği bildirimi eşiği
-
FCA’nın “uygunluk” testi, kontrolörler için yararlanıcı sahip testinin yerini alıyor
-
Daha sıkı müşteri tanıma, güven kaydı ve muhabir bankacılık kontrolleri; Ulusal Risk Değerlendirmesi yüksek risklere dikkat çekiyor
İngiltere AML reformları, kripto AML düzenlemelerini güçlendiriyor: yeni %10 bildirim eşiği, genişletilmiş FCA denetimi ve sertleşen müşteri tanıma şartları—firmaların şimdi uyum süreçlerine başlaması gerekiyor.
HM Treasury tarafından önerilen İngiltere AML reformları nelerdir?
İngiltere AML reformları, kontrol değişikliği bildirim eşiğini %25’ten %10’a indiriyor, FCA’nın “uygunluk” testini kontrolörler için genişletiyor ve kripto AML düzenlemeleri kapsamında müşteri tanıma ile güven kayıt kurallarını sıkılaştırıyor. Taslak, son risk değerlendirmelerinde tespit edilen boşlukları kapatmayı hedefliyor.
Kontrol değişikliği eşiğinin kripto firmalarına etkisi ne olacak?
Eşik %25’ten %10’a düşürülerek Financial Services and Markets Act ile uyum sağlanıyor. Bu, %10 ve üzeri hisseye ya da önemli etkiye sahip tarafların FCA’ya bildirimde bulunmasını zorunlu kılarak sahiplik şeffaflığını artırıyor ve opak kontrol yapılarını zorlaştırıyor.
| Kural | Mevcut | Önerilen |
|---|---|---|
| Kontrol değişikliği bildirimi | %25 | %10 |
| Kontrolör değerlendirmesi | Yararlanıcı sahip testi | Daha geniş kapsamlı “uygunluk” testi |
Neden FCA “uygunluk” testini genişletiyor?
Bu genişletme, karmaşık sahiplik ve etkileri yakalamak için sınırlı yararlanıcı sahip yaklaşımının yerini alıyor. Genişletilmiş test, kontrolörlerin dürüstlük, yetkinlik ve finansal suçu önleme becerilerini değerlendirerek, katmanlı kurumsal yapılar ve Birleşik Krallık dışındaki hizmet sağlayıcılarından kaynaklanan riskleri azaltmaya yardımcı oluyor.
İngiltere AML reformları ne zaman yürürlüğe girecek?
Hazine, taslak üzerinde 30 Eylül 2025’e kadar görüş topluyor ve düzenlemeleri 2026 başında Parlamento’ya sunmayı planlıyor. Firmaların bu danışma sürecinde uyum açıklarını değerlendirmesi öneriliyor.
Bu değişikliklere yol açan riskler neler?
Ulusal Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı Risk Değerlendirmesi ile 2024 Ekonomik Suç Anketi gibi raporlar, İngiltere’nin açık ekonomisi, birleştirilmiş hesaplar, güven kayıtlarındaki eksiklikler ve kripto varlık kaynaklı artan siber dolandırıcılık nedeniyle yüksek risk altında olduğunu ortaya koyuyor.
Sıkça Sorulan Sorular
Bu reformlar kripto firmaları için müşteri tanımayı nasıl etkiliyor?
Taslak, kimlik doğrulama beklentilerini netleştirerek, dijital kimlik rehberliğini onaylıyor ve özellikle sınır ötesi hizmet sağlayıcı ilişkilerinde yüksek riskli müşteri izlemeyi daha sıkı hale getiriyor.
Güven kaydı ve muhabir bankacılık kuralları değişecek mi?
Evet. Reformlar, güven kayıt yükümlülüklerini netleştirirken, para aklama amacıyla muhabir bankacılık ilişkilerinin kötüye kullanımını azaltmak ve izlenebilirliği artırmak için muhabir bankacılık kısıtlamalarını sıkılaştırmayı öneriyor.
Önemli Noktalar
- Düşük eşik: Kontrol değişikliği bildirim eşiği %10’a iniyor—şeffaflık artıyor.
- Genişletilmiş denetim: FCA’nın yeni “uygunluk” testi karmaşık sahiplik ve kontrolörleri hedefliyor.
- Operasyonel etkiler: Kripto firmaları, 2026 başındaki düzenleme öncesi KYC, güven kaydı ve yönetişim süreçlerini güçlendirmeli.
Sonuç
HM Treasury taslağı, İngiltere AML reformlarını kripto AML düzenlemelerinde somut etkilerle sıkılaştırıyor: %10 bildirim eşiği ve sert kontrolör testleri bunlardan bazıları. Firmalar şu anda yönetişim ve uyum süreçlerini gözden geçirip, danışma dönemine yönelik hazırlık yaparak hem regülasyon hem de operasyonel risklerini azaltmalı.
Yayın Tarihi: 2025-09-04 | Güncelleme: 2025-09-04
Yazar / Kuruluş: COINOTAG
