2024 yılında kripto kiosk dolandırıcılıkları hızla arttı, Bitcoin ATM’lerindeki zayıf düzenlemeleri fırsat bilen suçlular tarafından neredeyse 247 milyon dolar kayıp yaşandı ve özellikle yaşlı kullanıcılar hedef alındı.
-
FinCEN, 2024’te kripto kiosk dolandırıcılıklarındaki kayıpların %31 artarak 247 milyon dolara ulaştığını bildiriyor.
-
Ülkede 37.000’den fazla kripto kiosk bulunuyor; ancak çoğunda yeterli kara para aklama önlemi yok.
-
Teknik destek dolandırıcılıkları ve organize suç grupları, bu kioskları para aklamak için kullanıyor, mağdurların büyük çoğunluğunu yaşlılar oluşturuyor.
2024’te kripto kiosk dolandırıcılıkları 247 milyon doları buldu; FinCEN, risk altındaki kullanıcıları korumak ve dolandırıcılığı önlemek için dikkatli olunmasını öneriyor. Güncel bilgi için COINOTAG’i takip edin.
2024’te Kripto Kiosk Dolandırıcılıklarının Artışına Neler Sebep Oluyor?
Kripto kiosk dolandırıcılıkları, Bitcoin ATM kullanımındaki hızlı büyüme ve düzenleyici boşluklar nedeniyle ciddi şekilde artış gösterdi. FinCEN, 2024’te mağdur kayıplarının %31 artarak 247 milyon dolar seviyesine yaklaştığını raporladı. Bu kiosklar, diğer adıyla dönüştürülebilir sanal para (CVC) kioskları, 2019’da 4.100 adetken bugün 37.000’in üzerine çıkarak dolandırıcılar için daha fazla fırsat yarattı.
Suçlular Kripto Kioskları Nasıl İstismar Ediyor?
Suçlular, kayıt dışı ve zorunlu kara para aklama (AML) kontrolleri olmayan kiosklar işleterek gevşek düzenlemelerden faydalanıyor. Birçok kiosk anonimlik vaat ediyor ve %25’e varan yüksek işlem ücretleri alıyor; bu da kullanıcıların kimlik doğrulama olmadan çoklu işlemler yapmasına olanak tanıyor. Teknik destek dolandırıcıları sahte pop-up mesajları ya da çağrılarla iletişim kurup mağdurları yakınlardaki ATM’lerde fonlarını dönüştürmeleri için yönlendiriyor. Bu yöntem, tüm kiosk dolandırıcılıklarının neredeyse yarısını oluşturuyor.
Yaşlı Mağdurlar Neden Kripto Kiosk Dolandırıcılıklarından En Çok Etkileniyor?
60 yaş üstü yaşlı bireyler, düşük kripto kullanım oranlarına rağmen kripto kiosk dolandırıcılığı kayıplarının üçte ikisinden fazlasını oluşturuyor. Dolandırıcılar, bu kesimi emeklilik hesaplarını boşaltmaya ve geri dönüşü olmayan blok zinciri işlemlerine dönüştürmeye ikna ederek hedef alıyor. Bu zafiyet, mağdurların bilgi eksikliği ve güvenlerinin kötüye kullanıldığı detaylı adım adım senaryolarla suistimal ediliyor.
Mali Kurumlar İçin Uyarı İşaretleri Nelerdir?
FinCEN, bankalara özellikle yaşlı müşterilerden gelen ve önceden kripto aktivitesi olmayan büyük nakit çekimlerini kripto kiosklarıyla bağlantılı olarak takip etmelerini öneriyor. Blok zinciri analizleri, suçlu cüzdanlarla bağlantıları ortaya çıkarabilir. Uyarı işaretleri arasında kimlik doğrulama olmadan çoklu işlemler ve Chicago gibi 1.100’den fazla kiosk bulunan bölgelerde ani kullanım artışları yer alıyor.
| Ölçüt | 2023 | 2024 |
|---|---|---|
| Mağdur Kayıpları | 188 milyon $ | 247 milyon $ |
| Bildirilmiş Vaka Sayısı | 5,500 | 10,956 |
| Kiosk Sayısı | 25,000 | 37,000+ |
Yetkililer Kripto Kiosk Dolandırıcılığına Nasıl Müdahale Ediyor?
Dünyanın birçok bölgesinde düzenleyiciler denetimleri artırıyor. Yeni Zelanda gibi bazı yerlerde kripto ATM’leri tamamen yasaklama planları var. ABD’de Washington eyaletinin Spokane şehri, FBI’in ülke genelinde toplam 5.6 milyar dolarlık dolandırıcılık raporları sonrası kioskları yasakladı. FinCEN, finans kurumlarının gözetimini sıkılaştırmasını ve şüpheli faaliyetleri hızla bildirmesini tavsiye ediyor.
Suçlular İşlemleri Gizlemek İçin Hangi Yöntemleri Kullanıyor?
Kiosklar aracılığıyla fon aldıktan sonra, suçlular kriptoyu stablecoin’lere çeviriyor ve zincirler arası geçiş (chain-hopping) yaparak varlıkları birden fazla blok zincirine taşıyor. Bu gelişmiş aklama yöntemi, kolluk kuvvetlerinin iz sürmesini zorlaştırıyor.
Bugün, FinCEN finans kurumlarını dönüştürülebilir sanal para kiosklarıyla ilgili şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve rapor etmek konusunda dikkatli olmaya çağıran bir Duyuru yayınladı. pic.twitter.com/W6QJ8xNZOc
— Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews)
Sıkça Sorulan Sorular
Kripto kioskları nedir ve neden risklidir?
Kripto kioskları veya Bitcoin ATM’leri, nakiti kriptoya çevirir. Zayıf düzenlemeler, kimlik kontrolü eksikliği ve yüksek ücretler sebebiyle dolandırıcılık ve kara para aklama için hedef haline gelirler.
Kripto kiosk dolandırıcılıklarından nasıl korunabilirim?
Kiosk operatörünün meşruiyetini daima doğrulayın, kimlik doğrulama olmadan büyük işlem yapmaktan kaçının ve tanımadığınız aramalara ya da pop-up mesajlara asla hassas bilgilerinizi vermeyin.
Önemli Noktalar
- Kripto kiosk dolandırıcılığı 2024’te %31 arttı: Kayıplar neredeyse 247 milyon dolara ulaştı.
- Yaşlı mağdurlar orantısız şekilde hedef alınıyor, çoğu emeklilik fonlarını kaybediyor.
- Düzenleyici boşluklar dolandırıcılığa zemin hazırlıyor: Birçok kiosk AML kontrolü ve kayıt olmadan çalışıyor.
Sonuç
Kripto kiosk dolandırıcılıklarındaki artış, finans kurumlarının daha sıkı regülasyon ve dikkat gerektirdiğini gösteriyor. Özellikle yaşlı ve savunmasız kullanıcıları korumak hayati önem taşıyor, çünkü suçlular bu makineleri kötüye kullanıyor. COINOTAG, okuyucularını güncel gelişmelerden haberdar etmeye ve güvenli kalmalarını sağlamaya devam edecek.
