-
Avustralya’nın mali düzenleyici kurumu AUSTRAC, artan dolandırıcılıkları önlemek ve işlem güvenliğini artırmak için kripto ATM operatörlerine yönelik sıkı yeni kurallar getirdi.
-
Bu düzenlemeler, nakit yatırımlarını ve çekimlerini AU$5,000 (yaklaşık 3,250 $) ile sınırlıyor, müşteri kimlik doğrulamasını geliştirmeyi zorunlu kılıyor ve ulusal çapta kripto ATM’lerinde net dolandırıcılık uyarıları talep ediyor.
-
AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, 50 yaş üstü bireylerin orantısız bir şekilde hedef alındığını, bu yaş grubunun kripto ATM işlemlerinin %72’sini oluşturduğunu vurgulayarak, bu koruyucu önlemlerin gerekliliğini öne çıkardı.
AUSTRAC, dolandırıcılıkları önlemek, nakit işlemleri sınırlamak ve özellikle 50 yaş üstü savunmasız kullanıcıları korumak amacıyla Avustralya’daki yeni kripto ATM kurallarını uyguluyor.
AUSTRAC’ın Yeni Kripto ATM Düzenlemeleri Dolandırıcılığı Önlemeyi ve Tüketici Korumasını Artırmayı Hedefliyor
Kripto ATM ile ilgili dolandırıcılıklardaki artışa yanıt olarak, AUSTRAC 3 Haziran 2025’ten itibaren geçerli olacak kapsamlı kurallar hayata geçirdi. Bu düzenlemeler, büyük ölçekli dolandırıcılık risklerini azaltmak için nakit yatırımlarını ve çekimlerini her işlem için AU$5,000 (yaklaşık 3,250 $) ile sınırlıyor. Operatörlerin, kara para aklama (AML) standartlarıyla uyumlu olarak titiz kimlik doğrulama süreçleri gerçekleştirmeleri artık zorunlu. Ayrıca, kripto ATM sağlayıcılarının işlem noktalarında kullanıcıları eğitmek ve uyarmak amacıyla potansiyel dolandırıcılıklar hakkında net uyarılar görüntülemesi gerekiyor. Bu düzenleyici değişiklik, AUSTRAC’ın hem tüketicileri hem de daha geniş mali sistemi kripto ATM’ler aracılığıyla gerçekleştirilen yasadışı faaliyetlerden koruma taahhüdünü yansıtıyor.
Savunmasız Demografinin Hedeflenmesi ve Emniyet ile İşbirliğinin Güçlendirilmesi
AUSTRAC’ın Eylül 2024’te başlattığı soruşturma, daha yaşlı Avustralyalıların, özellikle 60-70 yaş aralığındakilerin kripto ATM dolandırıcılığının sık hedefi olduğunu ortaya koydu. Bu demografik grup, bu makineler aracılığıyla yıllık yapılan AU$275 milyonluk harcamanın önemli bir kısmını oluşturuyor. Brendan Thomas, 50 yaş üzerindeki bireylerin kripto ATM kullanımının %72’sini temsil ettiğini ve dolandırıcılar için önemli bir hedef haline geldiğini vurguladı. Bu durumu ele almak için, AUSTRAC Avustralya Federal Polisi (AFP) ve ATM operatörleriyle yakın işbirliği yaparak işlem izleme ve istihbarat paylaşımını artırmayı hedefliyor. AFP, Ocak 2024 ile Ocak 2025 arasında kripto ATM’leriyle bağlantılı 150 dolandırıcılık olayı bildirdi ve bu olaylar sonucunda 3,1 milyon AU$’dan fazla kayıp yaşandı. Yetkililer, kurbanların olayları bildirmesini teşvik ederek dedektiflik ve önleme çabalarını iyileştirmeyi amaçlıyor.
Avustralya’da Kripto ATM’lerinin Hızlı Büyümesi Düzenleyici Önlemleri Tetikliyor
Avustralya’daki kripto ATM sayısı, Ağustos 2022’de sadece 67 iken, Haziran 2025 itibarıyla 1,819’a yükseldi. Localcoin, Coinflip ve Bitcoin Depot gibi büyük operatörler, bu büyümeyi yönlendirerek ülke genelinde 1,600’ün üzerinde makineye sahip. Bu hızlı yayılım, Bitcoin, Tether ve Ether gibi kripto paralara erişimi artırmışken, aynı zamanda dolandırıcılıklara maruz kalma riskini de artırdı. AUSTRAC’ın yeni kuralları, bu riskleri azaltmak amacıyla daha sıkı kontroller uygulayarak, nakit yatırımlarını kabul eden kripto borsa ve operatörlerinin benzer önlemler almasını teşvik ediyor. Bu proaktif yaklaşım, piyasa bütünlüğünü korurken, ülke genelinde sorumlu kripto benimsemesini desteklemeyi hedefliyor.
Düzenleyici Uyarılar ve Sektör Uyum Girişimleri
2025’in başlarında AUSTRAC, kripto ATM sağlayıcılarına kara para aklama ve dolandırıcılık faaliyetlerini kolaylaştırmadaki rolleri hakkında resmi uyarılar gönderdi. Düzenleyici, sağlayıcıların yasadışı işlemleri tespit ve önlemek için güçlü uyum çerçeveleri kurmalarının gerekliliğini vurguladı. Bu uyarılar, kripto sektörünün zayıflıklarına yönelik artan incelemelerle çakışıyor ve daha sıkı gözetim eğilimini gösteriyor. Sektör paydaşlarının şimdi, Müşterini Tanı (KYC) protokolleri, işlem izleme ve şüpheli faaliyetleri raporlama dahil olmak üzere resmi süreçlerini güçlendirmeleri bekleniyor. Küresel AML standartlarıyla uyum, tüketici güveninin sürdürülmesi ve Avustralya’daki kripto hizmetlerinin uzun vadeli sürdürülebilirliğine destek olmak açısından kritik bir öneme sahiptir.
Sonuç
AUSTRAC’ın kripto ATM’leri için yeni kuralların uygulanması, Avustralyalı tüketicileri ve işletmeleri kripto ile ilgili dolandırıcılıklardan ve finansal suçlardan koruma yönünde atılmış önemli bir adımdır. Nakit işlemleri sınırlama, kimlik kontrollerini güçlendirme ve emniyetle işbirliği yapma gibi bu önlemler, hızla büyüyen kripto ATM ekosistemindeki ana zayıflıkları ele alıyor. Daha yaşlı kullanıcıların korunması ve sektör uyumunun teşvik edilmesine odaklanılması, güvenliği önceliklendiren ama yeniliği engellemeyen dengeli bir düzenleme anlayışını vurguluyor. Kripto dünyası gelişirken, güvenli ve şeffaf bir piyasa ortamının korunması için sürekli dikkat ve adapte olan politikalar gerekli olacaktır.
