ABD Düzenleyicileri, Citigroup’un Türev Yönetimindeki Hatalarına İlişkin Uyarı Yayımladı

• ABD’deki büyük bankalar, düzenleyicilerin türev ürünler için acil durum planlarına dair endişelerini dile getirmesiyle gündemde.
• Federal Reserve ve FDIC gibi önemli finansal düzenleyiciler, bankaların “yaşayan vasiyetnamelerinde” boşluklar tespit etti.
• Özellikle Citibank’ın veri yönetim sistemlerindeki eksiklikler, türev ürün portföyünün tasfiyesi stratejilerini olumsuz etkiliyor.

ABD’li düzenleyiciler, büyük bankaların türev ürünler için hazırladıkları acil durum planlarını yakından incelemeye alarak, olası finansal krizlere karşı hazırlıklı olup olmadıklarına dair endişelerini dile getirdi.

Düzenleyiciler, Büyük Bankaların Türev Planlarına Kırmızı Bayrak Çekti

Federal Reserve ve Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank ve Goldman Sachs gibi önde gelen ABD bankalarını, trilyon dolarlık türev ürün portföylerini yönetme konusundaki acil durum planlarındaki yetersizlikler nedeniyle uyardı. “Yaşayan Vasiyetnameler” olarak bilinen bu planlar, bankaların finansal bir çöküş sırasında türev ürün portföylerini devlet yardımı gerektirmeden nasıl sistematik olarak tasfiye edebileceklerini detaylandırıyor.

Citigroup’un Veri Yönetim Endişeleri

Citigroup’un veri yönetim ve kontrol sistemlerindeki belirli eksiklikler düzenleyicilerin ilgisini çekmiş durumda. Bu eksiklikler, bankanın iflas durumunda türev pozisyonlarını tasfiye edebilmek için gereken likidite ve sermaye hesaplamalarını doğru şekilde yapabilme yeteneğini tehlikeye atıyor. Bu durum, 2008 finansal krizini ağırlaştıran türev ürünlerin rolü göz önüne alındığında ciddi endişelere yol açıyor.

Türev Yönetiminin Yüksek Önemi

Büyük bankalar şu an trilyon dolarlık nominal değere sahip türev ürünlere sahip durumda. Bu portföylerin yönetimindeki herhangi bir değişiklik—risk değerlendirmesi, likidite veya olası sorumluluklar açısından—büyük finansal sonuçlar doğurabilir. Düzenleyiciler, bu bankaların acil durum planlamalarını güçlendirmeleri gerektiğini, özellikle de çözüm stratejilerini etkili bir şekilde uygulamak için uluslararası düzenleyici kuruluşlardan gerekli onayları ve eylemleri sağlamaları gerektiğini vurguluyor.

Düzenleyici Talimatlar ve Son Tarihler

Bankaların bu yaşayan vasiyetnameleri sunma zorunluluğu, 2008 finansal krizinin ardından çıkarılan Dodd-Frank Yasası’ndan kaynaklanıyor. Yasa, önceki ekonomik durgunluğa yol açan sistemik risklerin tekrarını önlemeyi amaçlıyor. ABD’li düzenleyiciler, bu bankalara acil durum planlarındaki belirlenen eksiklikleri gidermeleri için eylül ayına kadar süre tanıdı. Bu süre içinde eksiklikleri giderememeleri durumunda, daha fazla inceleme ve olası düzenleyici yaptırımlarla karşılaşabilirler.

Sonuç

Özetle, ABD düzenleyicilerinin son incelemeleri, özellikle büyük bankaların türev ürün yönetimi konusunda, finansal sistemdeki sürekli kırılganlıkları vurguluyor. Belirtilen sorunlar, gelecekteki finansal krizleri önlemek için sağlam acil durum planlaması ve etkili risk yönetiminin gerekliliğinin altını çiziyor. Eylül ayı yaklaşırken, bu bankalar finansal istikrarı sağlamak ve sistematik risklere karşı korunmak için yaşayan vasiyetnamelerini geliştirme baskısı altında.