- Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) kontrollerini güçlendirmek amacıyla Seyahat Kuralı yönergelerini kripto hizmet sağlayıcılarını ve aracılarını da kapsayacak şekilde genişleten önemli tedbirler açıkladı.
- Bu düzenleme, Avrupa Birliği’ndeki kripto borsalarının, 30 Aralık’tan itibaren fon ve kripto varlık transferleri hakkında ayrıntılı bilgiler sağlamalarını zorunlu kılan (AB) 2023/1113 Yönetmeliği’ne uymasını mecbur kılıyor.
- “Yönergelerle uyum raporlarının sunulması için yetkili otoritelerin son tarihi, çevirilerin yayımlanmasından iki ay sonra olacaktır.”
Avrupa Birliği’nin kripto borsaları için yeni AML düzenlemelerinin kapsamlı bir özeti, yaklaşan uyumluluk gereksinimleri ve endüstri üzerindeki etkilerini vurgulamaktadır.
Avrupa Birliği’nde mevzuat
Kripto Varlık Piyasaları Düzenlemesi (MiCAR), tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP’ler) AB’nin güçlü AML ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (AML/CFT) düzenlemeleri çerçevesinde çalışmasını zorunlu kılar. Bu mevzuatın yürürlüğe girmesinin ardından, ödeme hizmeti sağlayıcıları (PSP’ler), aracı PSP’ler, CASP’ler ve aracı CASP’ler, iki ay içinde bu düzenlemelerle uyumu teyit etmek zorundadır.
Yeni yönergeler, her fon veya kripto transferi için kullanıcı verilerinin toplanmasını, işlem detaylarının netleştirilmesini ve ilgili transferlerin tanımlanmasını gerektirmektedir. Ayrıca, kripto hizmet sağlayıcıları ve aracılarının karmaşık aracılıklar ve sınır ötesi transferler hakkındaki politikalarını belirtmeleri gerekmektedir.
Yeni düzenlemelerin detayları
EBA, AB Seyahat Kuralı Yönergelerine uymanın kripto borsaları ve hizmet sağlayıcıları için mali sonuçları olabileceğini kabul etmektedir. Ancak, düzenleyici otorite uzun vadede bu maliyetlerden daha ağır basan faydaların, AML/CFT çabalarını önemli ölçüde artıracağını beklemektedir. Ayrıca, mevcut AML/CFT düzenlemeleri hala AB’nin AML Direktifi veya yerel çerçeveler tarafından yönetilen kripto borsaları ve hizmet sağlayıcıları için geçerlidir.
Avrupalı düzenleyiciler kripto borsa alanı üzerindeki denetimi artırırken, birçok kripto protokolü kapsamlı yasal uyumluluğu sağlamak için proaktif önlemler alıyor.
Kripto paydaşları için önemli noktalar
Kripto endüstrisindeki paydaşlar için birkaç önemli nokta öne çıkıyor:
- Kripto borsaları, 30 Aralık’a kadar yeni uyumluluk standartlarını karşılamaya hazır olmalıdır.
- Hizmet sağlayıcıları, kullanıcı verilerinin toplanması ve işlemlerin doğrulanması için sıkı prosedürler oluşturmalıdır.
- Birkaç aracılık ve uluslararası fon transferlerini ele alan net politikalar kritik bir öneme sahiptir.
Bu düzenleyici değişikliklere hızla uyum sağlamak, kripto kuruluşlarının gelişen düzenleyici ortamda başarılı bir şekilde yol almaları için gereklidir.
Sonuç
Sonuç olarak, EBA’nın son duyurusu, AB’deki kripto borsaları için düzenleyici ortamda önemli bir değişikliği işaret ediyor. Yakın tarihlerdeki uyumluluk gereksinimleriyle, kripto hizmet sağlayıcıları sağlam veri toplama ve net belgelenmiş işlem politikalarına öncelik vermelidir. Bu değişikliklere uyum sağlanarak, endüstri AML/CFT etkinliğini artırmayı ve daha düzenlenmiş bir çerçevede sürdürülebilir büyüme sağlamayı bekleyebilir.
