-
Kripto dolandırıcılıkları 2024 yılında 9.9 milyar dolar gelir elde etti ve domuz kesimi dolandırıcılıkları toplam gelirin %33.2’sini oluşturdu.
-
Güneydoğu Asya, dolandırıcılıklar için bir merkez olmaya devam ediyor; Huione Guarantee gibi platformlar, kara para aklama ve veri hırsızlığı gibi dolandırıcılık operasyonlarına yardımcı oluyor.
-
Üretken yapay zeka, kripto drain’lar ve ATM dolandırıcılıkları gibi sahtekarlık taktikleri artış gösteriyor ve bu durum, yasaların kripto suçlarla mücadele etme çabalarını zorlaştırıyor.
Chainalysis tarafından yapılan son bir rapor, kripto dolandırıcılıklarında kaygı verici bir artışı vurguluyor; 2024 yılı için 9.9 milyar dolarlık gelir etkisi ortaya konmuş ve domuz kesimi dolandırıcılıkları bu duruma öncülük ediyor.
Chainalysis, Domuz Kesimi Dolandırıcılığının Artan Tehdidini Ortaya Koyuyor
Chainalysis, 2024 için tahmin edilen 9.9 milyar dolarlık dolandırıcılık gelirinin muhtemelen daha düşük bir rakam olduğunu uyarıyor. Nihai rakamların 12 milyar doları aşabileceği belirtiliyor. Rapor, domuz kesimi dolandırıcılıklarının yıllık bazda neredeyse %40 oranında arttığını ve toplam kripto dolandırıcılık gelirinin %33.2’sini oluşturduğunu vurguluyor.
Yıla Göre Kripto Dolandırıcılık Geliri. Kaynak: Chainalysis
Rapor, bu tür operasyonların çoğunun Güneydoğu Asya’dan kaynaklandığını gösteriyor. Ayrıca, raporda dolandırıcıların artan sofistikasyonuna değinilerek, dolandırıcılığı kolaylaştıran Huione Guarantee gibi yasadışı hizmetler belirtiliyor. Bu platform, Güneydoğu Asyalı dolandırıcılara hizmet veren Telegram tabanlı bir pazaryeri olarak tanımlanıyor.
Bu platform, dolandırıcılara kara para aklama araçları, çalınan kişisel veriler ve sosyal medya yönetimi hizmetleri sunuyor. 2021 yılından bu yana Huione Guarantee’nin 70 milyar dolardan fazla kripto işlemi işlediği bildiriliyor; bu durum dolandırıcılık ekosistemindeki rolünü pekiştiriyor.
Araştırma ayrıca Huione Guarantee’nin yeni başlattığı USDH stablecoin ve blockchain projesi Xone hakkında endişeleri artırıyor; bu projelerin dolandırıcıların işlemlerini gizlemek için yeni yollar sunduğu kaydediliyor.
Rapor, Tether’in Huione Grubu ile bağlantılı Kamboçya’daki suç faaliyetlerine ilişkin 29.62 milyon USDT’yi dondurduğu son olayları güçlendiriyor. Son zamanlarda, Elliptic de Huione Guarantee’yi online dolandırıcılar için çok milyar dolarlık bir pazaryeri olarak ifşa etti.
Üretken Yapay Zeka ve Diğer Kripto Dolandırıcılık Yöntemleri
Chainalysis, üretken yapay zekanın dolandırıcılık taktiklerini daha da geliştiren rolünü vurguluyor; bu sayede dolandırıcılar, kurbanlarını taklit edebiliyor. Özellikle, kimlik doğrulama işlemlerini aşmalarına ve son derece ikna edici sahte yatırım platformları oluşturmalarına yardımcı oluyor.
Domuz kesimi dolandırıcılıkları ve üretken yapay zeka dışında, 2024’te diğer kripto dolandırıcılık yöntemlerinde de belirgin bir artış gözlemleniyor:
- Adres Zehirleme: Dolandırıcılar, kurbanın kişilerinin adreslerinden küçük işlemler göndererek, onları dolandırıcı cüzdanlara fon transfer etmeye kandırıyor.
- Kripto Drain’lar: Phishing saldırılarında %170 artış yaşandı; sahte ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) airdrop’ları ile ilgili olaylar artış gösterdi.
- Canlı Yayın Dolandırıcılıkları ve Cinsel Şantaj: AI tarafından üretilen derin sahte (deepfake) dolandırıcılıkları ve şantaj taktikleri daha yaygın hale geldi.
- İstihdam Dolandırıcılıkları: Dolandırıcılar, meşru şirketleri taklit ederek, kurbanları sahte eğitim ücretleri veya vergi depozitoları ödemeye kandırıyor.
Kripto ATM’lerin dolandırıcılık amacıyla kullanımı da artış gösterdi. Chainalysis’e göre, ABD FBI’ı 2020’den bu yana tüketici kayıplarında on kat artış bildirdi. Dolandırıcılar, bu ATM’leri sıklıkla, kurbanlarını meşru ödemeler yapıldığına ikna ederek fon almak için kullanıyor.
“Kripto ATM’leri meşru amaçlar için kullanılsa da, dolandırıcılar arasında da popülerdir ve son birkaç yılda, FBI binlerce rapor aldı; bu raporlar, siber suçluların dolandırıcılara ödemeler almak için kripto ATM’lerini kullanmalarıyla ilgilidir,” raporda bir alıntı yer alıyor.
Chainalysis, dolandırıcıların bir ABD vatandaşını 15,000 doları Bitcoin ATM’lerine yatırmaya kandırdığı bir olayı da kaydediyor; bu dolandırıcılık, bir bilgisayar virüsünü düzeltmek bahanesiyle gerçekleştirilmiş. Yetkililer, müdahale ederek bu miktarın bir kısmını geri aldı.
Bu bulgulara dayanarak, Chainalysis, kripto dolandırıcılığıyla mücadelede yasaların karşılaştığı zorlukların arttığını kabul ediyor. Merkezi borsa (CEX) platformları hala yasa dışı fonları aklamak için temel kanal olsa da, merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarının doğuşu, varlık takibini karmaşık hale getiriyor.
Sonuç
Kripto dolandırıcılıklarının artan karmaşıklığı ve ölçeği, dijital varlık alanında büyük bir zorluk olduğunu vurguluyor. Dolandırıcılıklar evrim geçirirken, yasaların sürekli olarak bu tür yasa dışı etkinliklere karşı daha sıkı ve etkili önlemler geliştirme çabaları içerisindedir. Yatırımcılar ve paydaşlar dikkatli olmalı ve kripto işlemlerinde güvenliği önceliklendirmelidir; bu, ortaya çıkan dolandırıcılık taktikleriyle ilişkili risklerin azaltılmasına yardımcı olacaktır.
